Institut für Vermögensaufbau

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Anzugträger studiert Diagramme mit Laptop

27.03.2024 Finanzen Studien

„Fondspolicenreports“: Kaum wesentliche Verbesserungen bei Flexibilität und Transparenz

Die neue Ausgabe des „Fondspolicenreports“ erscheint in Kürze: Schon jetzt zeigen die Ergebnisse der Kategorien Flexibilität und Transparenz, dass nach wie vor viel Nachholbedarf im Angebot der Assetklassen besteht.

25.07.2023 Finanzen Nachhaltigkeit Rating

Durchwachsene Qualität: Fondsgebundene Rentenversicherungen

Auch wenn die Investmentqualität in der Breite noch viel Luft nach oben hat, bieten insgesamt 11 der 21 untersuchten Tarife ein gutes bis sehr gutes Angebot an Einzelfonds. Top-Ratings im Gesamtergebnis des „Fondspolicenreport Nachhaltigkeit“ erhielten die Tarife der Liechtenstein Life und der Swiss Life.

Weitere Nachrichten

08.08.2022 expertenReport Juli Tools

Risiko: Affinität, Budget und Rendite konkret dargestellt

Neben den üblichen Fragen zu Laufzeit und Erfahrung ermittelt das samperform-Risk-Profiling die Risikoaffinität und das Risikobudget des Kunden in Verbindung mit einer erwarteten Zukunftsrendite. Ein Gespräch mit dem Macher des Tools, Thorsten Dorn, Geschäftsführer der Smart Asset Management Service GmbH.

04.08.2022 expertenReport Juli Tools

ESG-Ready mit einem hohen Qualitätsstandard

Das Tool samperform unterstützt Berater bei der Ermittlung, welche Rolle Nachhaltigkeit im Invest spielen soll und der darauffolgenden Zusammenstellung eines passenden Portfolios. Dr. Dirk Rathjen vom IVA gibt im Gespräch wichtige Hintergrundinformationen.

26.07.2022 Finanzen Tools

Portfolios für Fondspolicen digital erstellen

Das digitale Tool ‚samperfom‘ bietet einen Beratungsprozess für die Erstellung individueller Portfolios in Fondspolicentarifen mit einem Risiko- und ESG-Profiling, klarer Visualisierung und ausführlicher Dokumentation. Berater können damit schnell und einfach das bestmögliche Depot erstellen.

05.05.2022 Finanzen Nachhaltigkeit

Ungenügend definiert: Strenge Nachhaltigkeit

Die EU fördert die Finanzierung des nachhaltigen Wachstums. Bislang ist die Definition von „strenger Nachhaltigkeit“ aber nicht sinnvoll geregelt. Das IVA hat eine Lösung für ganzheitliche ESG-Ratings geschaffen, damit Berater auf echte Nachhaltigkeit setzen können.

01.02.2022 Finanzen Rating Thema des Tages

ESG-Qualität lässt noch zu wünschen übrig

Der Fondspolicenreport Nachhaltigkeit analysiert die ESG-Qualität von 24 Tarifen fondsgebundenen Rentenversicherungen. Nur zwölf Tarife bieten ein ausreichendes Angebot an Einzelfonds und ETFs. „Sehr gut“ erhielten Helvetia, Swiss Life, Stuttgarter, LV1871 und HDI .

30.11.2021 Rating Rürup Thema des Tages

Rürup richtig verstehen

Die Basis-Rente gilt als die Altersvorsorge für Selbstständige und Besserverdienende. Daher hat das IVA gemeinsam mit €uro 26 Angebote ganzheitlich bewertet. Sechs Tarife erhielten ein „sehr gut plus“. Die LV 1871 sicherte sich mit gleich zwei Tarifen die Spitze.

07.10.2021 Assekuranz Finanzen Politik

Nachhaltiges Investieren: der Best-in-Class-Ansatz

Die BaFin will gegen die steigende Gefahr von Greenwashing bei Geldanlagen vorgehen. Laut einem Richtlinien-Entwurf müssen Fonds, die als nachhaltig beworben werden, künftig mindestens 75 Prozent ihrer Anlagen nachhaltig investieren.

10.06.2021 Produkte Studien Thema des Tages

Renditen zu optimistisch prognostiziert

Der „Fondspolicenreport Classic 2021“ von Smart Asset Management Service analysiert marktbreit die Leistungsfähigkeit von 21 für den Maklermarkt wichtigen Tarifen fondsgebundener privater Rentenversicherungen. Ein Kernergebnis: Die an die Kunden kommunizierten Zielrenditen sind zu optimistisch.

23.04.2021 Produkte Rating

Neuer Basler-Fonds mit ESG-Kriterien

Die Basler erweitert ihr Fondsangebot für die Altersvorsorge um weitere Fonds und Anlagepakete. Das IVA vergibt die Bestbewertung für Nachhaltigkeit und Rendite/Risiko-Verhältnis: drei Anlagepakete erhalten die höchste Nachhaltigkeitsbewertung.