Management

Ein klingelndes Telefon ist für die meisten Makler ein freudiges Ereignis. Zumindest, wenn auf der anderen Seite der Leitung ein abschlusswilliger Kunde sitzt, der sich gerade für ein Versicherungsprodukt entschieden hat.

Folgt man der Definition in Wikipedia, dann ist eine Rente „ein Einkommen, welches ohne aktuelle Gegenleistung bezogen wird.“ Arbeitnehmer können zum Ende ihrer Berufstätigkeit auf ein solches Einkommen hoffen. Haben sie zusätzliche Ansprüche aus Versorgungswerken oder aus einer betrieblichen Altersvorsorge aufgebaut, können sie ihr Leben nach der Arbeit in der Regel ohne größere finanzielle Sorgen genießen. D

Tod, Scheidung, Unfall, Krankheit, Streitigkeiten vor Gericht – die Anlässe für Bestandsbewertungen sind nicht immer die angenehmsten. Eine langfristig angelegte Nachfolgeplanung gehört da zu den schönsten Auslösern für eine Bestandsbewertung. Eine vernünftige Bestandsanalyse braucht dabei 3 Tage Zeit.

Wie machen Sie sich fit für die Zukunft? Wir wollten von Ihnen wissen, welche Maßnahmen Sie ergreifen, um Ihr Unternehmen fit für die kommenden Jahre zu machen. Das waren Ihre Antworten:

Wie sehen Sie Ihre Zukunft als Makler? Die Zukunft kann einen in rosigem Licht erscheinen oder ängstlich werden lassen. Auf Sie kam 2015 viel zu und das wird voraussichtlich die nächsten Jahre so bleiben. Wir wollten wissen, wie Sie in die Zukunft sehen.

Was denken Sie über die verschiedenen Organisationen? Wir wollten wissen, was Sie über die verschiedenen Modelle, sich als Makler mit anderen zu organisieren, denken.

Sind Sie in einem der folgenden Modelle organisiert? Wir wollten wissen, ob Sie ganz alleine da draußen sind oder sich mit anderen zusammengetan haben.

Eine wachsende Zahl von Vermittlern beschäftigt sich zunehmend konkret mit der altersbedingten Aufgabe ihre Tätigkeit und damit mit einer Nachfolgeregelung bzw. dem Verkauf ihres Kundenbestandes. Die Mehrzahl dieser Vermittler sind eher kleine bis mittlere Maklerunternehmen. Der SdV eV. mahnt an, für diese das Thema Bestandsübergabe nicht komplizierter zu machen als es ist.

Wenn es um die Nachfolge bei Versicherungsmaklern oder Vermögensverwaltern geht, gibt es Berater, die Einzelunternehmern grundsätzlich die Umwandlung in eine Makler-GmbH nahelegen. Ihr Argument: Eine GmbH sei mehr Wert als eine Einzelfirma, weil eine juristische Person einfacher an einen Käufer zu übertragen sei.