bAV

Sowohl bei der Riesterrente als auch bei der bAV gibt es aus aktuarieller Perspektive dringenden Bedarf die Rahmenbedingungen zu verbessern, um mehr Teilnahme zu fördern. Das gilt umso mehr, seit durch die gestiegene Inflation die Realverzinsung deutlich negativ ist.

Unternehmen sehen die Entgeltumwandlung als wichtigen Bestandteil ihrer Mitarbeiter-Benefits. Doch der Großteil der Angebote bleibt ungenutzt: So sind in 90 Prozent der Firmen Regelungen für die Entgeltumwandlung in Altersvorsorgeansprüche etabliert. Aber nur in jedem vierten nutzt mehr als die Hälfte der Mitarbeitenden das Angebot.

In der neuen Hauptabteilung konzentriert der VOLKSWOHL BUND sämtliche Aufgaben rund um die bAV: Vom Erstkontakt über die Vertragsverwaltung bis zur Rentenauszahlung. Die Experten klären außerdem Rechtsfragen und bieten Vertriebsunterstützung.

Als wesentlichen Neugeschäftstreiber identifizieren die Lebensversicherer für 2023 weiterhin die Fondspolicen - insbesondere Verträge ohne Garantien. Die Neugeschäfts-Erwartungen für Neue Klassik, Indexpolicen und Alte Klassik hingegen schrumpften trotz des Zinsanstiegs weiter.

Die statistische Lebenserwartung steigt jährlich. So werden im Jahr 2070 Frauen rund 88 Jahre alt und Männer 84 Jahre. Das ist erfreulich, stellt aber den Aufbau Altersvorsorge vor Herausforderungen. Plansecur gibt Empfehlungen für Finanzanlagen, die ein ganzes Leben lang halten.

Die Kanzlei Michaelis RAe bietet am 26. April 2023 einen weiteren Termin für die Intensiv-Weiterbildung im Bereich der bAV an. Es werden Aspekte behandelt, die Vermittlern in der Beratungspraxis weiterhelfen, auf aktuellem Stand zu bleiben und Fallstricke zu vermeiden.

Die DUK hat ihre Angebotspalette um die moderne, nachhaltig ausgerichtete Fondspolice SIGNAL IDUNA Global Garant Invest (SIGGI) erweitert. Die Besonderheit: SIGGI ist über die gesamte Vertragslaufzeit nachhaltig ausgerichtet, also in der Anspar- und Rentenphase.

Wie Unternehmer ihre Bilanz und Liquidität optimieren können, zeigt die Kooperation zwischen der DUK und der InterRisk Lebensversicherungs-AG: Durch die Auslagerung von Pensionszusagen können Unternehmen von diesen Verpflichtungen befreit, Bilanzen bereinigt und Renten garantiert werden.

Die hohe Inflation hat die Mittelschicht überproportional getroffen und es zeigt sich nun klar ihre Belastungsgrenze: Die Hälfte aller deutschen Haushalte war 2022 nicht mehr in der Lage zu sparen, ohne die Konsumgewohnheiten zu reduzieren oder auf Rücklagen zurückzugreifen.