Finanzberatung

Die Anwendung von DIN-Normen kann für eine strukturierte und haftungssichere Vorsorgeberatung sorgen. So lenkt die „Basis-Finanzanalyse für Privathaushalte“ den Blick von Beratern und Verbrauchern nicht nur auf die Absicherung der Arbeitskraft, sondern auf alle Finanzthemen aus den Bereichen Absicherung, Vorsorge und Vermögensplanung.

Gender-Pay-Gap, Gender Pension Gap oder der Umstand, dass Altersarmut weiblich ist, ist weitestgehend bekannt. Die Stuttgarter geht mit ihrer neuen Initiative der Frage nach, wie geschlechterspezifische Beratung wirkungsvoll dagegen eingesetzt werden kann.

Derzeit besitzen Versicherungsnehmer über 65 Jahre rund 40 Prozent des verwalteten Vermögens der Lebensversicherer; dieses beläuft sich bei den 40 größten Unternehmen weltweit auf 7,8 Billionen US-Dollar und wird bis 2040 auf die nächste Generation übertragen.

Wo gibt es die beste Beratung für Altersvorsorge? WhoFinance hat die Adressen ermittelt, die am meisten von Kunden empfohlen werden. Die Ergebnisse umfassen eine Liste der einzelnen Finanzberater*innen für Altersvorsorge sowie eine Liste der Beratungsstandorte.

Die Plansecur-Beratungskoryphäe Gunther Otto geht zum Jahreswechsel in den Ruhestand. Der gelernte Bankkaufmann war 1991 als selbstständiger Berater zu der Finanzberatungsgruppe gestoßen und schon ein Jahr später als Gesellschafter in das Unternehmen eingetreten.

Wer das eigene Finanzwissen als mindestens gut einschätzt, hat mehr Geld zur Verfügung und fühlt sich besser auf die Rente vorbereitet. Dies tut aber nur jede dritte Person in Deutschland. 40 Prozent sehen die Wissensvermittlung als eine wesentliche Funktion der Finanzberatung. 

Knapp ein Fünftel der Nicht-Nutzer*innen sehen Robo-Advisors positiver als im Vorjahr. Nutzer*innen vertrauen der digitalen Vermögensverwaltung mittlerweile 30 Prozent ihres Anlagevermögens an - ein Anstieg um sieben Prozentpunkte im Vergleich zum Vorjahr.

Die Gesellschafterversammlung des Defino Instituts für Finanznorm hat Prof. Dr. Hans-Wilhelm Zeidler für die nächsten zwei Jahre zum Vorsitzenden des DEFINO Kuratoriums berufen. Zeidler folgt turnusmäßig auf Dr. Herbert Walter, der das Amt seit 2021 innehatte.

Die Menschen weltweit schenken Unternehmen aus dem Finanzsektor am zweitwenigsten Vertrauen – nur jenen aus dem Social-Media-Bereich wird noch stärker misstraut. In den „neutralen Bereich“ schaffen es Unternehmen der Sektoren Sachversicherer, Personenversicherer und Banken.