Mit der neuen Fondspolice „Private Invest“ kombinieren HDI Bancassurance und myLife Lebensversicherung AG die Vorteile eines Depots mit denen einer Lebensversicherung. Die Anlagelösung richtet sich speziell an Banken, Fintechs und Sparkassen im gehobenen Private Banking sowie Wealth Management.
HDI Bancassurance, ein Geschäftsfeld des Talanx Konzerns, und die myLife Lebensversicherung AG haben mit „Private Invest“ eine neue fondsgebundene Lebensversicherung entwickelt, die ab sofort für Banken, Fintechs und Sparkassen zur Verfügung steht. Das Produkt soll Steuervorteile, biometrische Absicherung und flexible Investmentoptionen vereinen und somit eine Alternative zu klassischen Investmentdepots bieten.
Investment und Absicherung kombiniert
Während klassische Fondspolicen oft nicht alle Anforderungen des Private Bankings erfüllen und Depots keine biometrischen Risiken absichern, soll „Private Invest“ beides vereinen:
- Langfristige Vorsorge und Ruhestandsplanung
- Vermögensübertragung mit steuerlichen Vorteilen
- Flexibilität durch taggleiches Handeln und Fondswechsel
„Mit Private Invest denken wir ‘Bancassurance as a Service‘ neu“, sagt Holm Diez, Vorstandsmitglied der HDI Deutschland AG. „Ab sofort stellen wir unseren Vertriebspartnern eine Produktlösung zur Verfügung, die eine moderne Investmenterfahrung ermöglicht und innovative Ertragschancen für das Wealth Management schafft.“
Vorteile für Berater und Kunden
Für Private Banker und Wealth Manager:
- Schnelle Abwicklung: Taggleiches Handeln mit sofortiger Sichtbarkeit in der Plattform
- Steigende Vergütung: Provisionsmodell basiert auf Vertragsguthaben
- Effiziente Prozesse: Kein hoher Verwaltungsaufwand, einfache Integration in bestehende Abläufe
- Steuervorteile: Keine Steuerlast während der Vertragslaufzeit
Für Kunden:
- Flexible Anpassung: Fondsänderungen, Zu- und Auszahlungen jederzeit möglich
- Steuerliche Vorteile: Nutzung der Steuerprivilegien einer Fondspolice
- Digitale Verwaltung: Kundenportal mit einfachen Einsichten in Verträge und verständlichen Versicherungsbedingungen
- Lebenslange Absicherung: Abschluss möglich bis zum 85. Lebensjahr, Vertragslaufzeit bis zum 98. Lebensjahr
Jens Arndt, Vorstandsvorsitzender der myLife Lebensversicherung AG, ergänzt: „Mit Private Invest und den einzigartigen Vorteilen dieser neuen Bancassurance-Lösung können sich Banken und Sparkassen neue Wettbewerbsvorteile und Kundensegmente erschließen.“
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