Finanzberatung

Laut manager magazin liegen in Deutschland ca. 1,5 Billionen Euro unverzinst auf den Konten. Das heißt im Klartext: Lieber verzichtet der Deutsche auf Zinsen oder Rendite, als dass er sein Geld einem Berater anvertraut. Hart, aber wahr, das Vertrauen in die Branche liegt am Boden.

Der Maklerpool BCA präsentiert mit der xbAV Beratungssoftware GmbH sowie der HonorarKonzept GmbH zwei neue Kooperationspartner. Die xbAV unterstützt nun BCA-Vermittler im Rahmen eines digitalen und transparenten Beratungsprozesses in der betrieblichen Altersversorgung (bAV). Von Seiten der HonorarKonzept erhalten angeschlossene BCA-Partner ab Juni 2018 zudem Zugang zu einem umfänglichen wie exklusiven Service-, Coaching- und Produktangebot für Honorar-Finanzberater.

Geldanlage, Finanzierung, Finanzplanung – welcher Politiker dürfte die Deutschen in punkto privater Finanzfragen beraten? Dieser Frage ging das Meinungsforschungsinstituts YouGov im Auftrag von moneymeets nach. Das Ergebnis fiel klar aus: die meisten Bundesbürger vertrauen auf Bundesfinanzminister Wolfgang Schäuble.

Eines der derzeit spannendsten Themen in der Finanzberatung ist die Generationenberatung. Hierzu qualifiziert die IHK-zertifizierte Ausbildung zum Generationenberater. Damit sich die Investition in der Neukundenakquise, beim Geschäftsvolumen und im Imagegewinn rechnet, sollte sich jeder Generationenberater intensiv mit folgenden Fragen auseinandersetzen:

Beratungsprotokolle gelten als bürokratisch und unbeliebt bei Banken und Kunden. Eine neue Studie zeigt jedoch: 89 Prozent der Verbraucher wünschen sich ein nachvollziehbares, ausführliches Beratungsprotokoll. Unbürokratisch soll aber die Abwicklung der Protokolle und Auftragserteilung vonstatten gehen, am liebsten schnell und digital.

In einer Untersuchung des Marktwächters Finanzen kritisiert die Verbraucherzentrale Baden-Württemberg Missstände in der Finanzberatung. Laut den Verbraucherschützern passten 95 Prozent der aktuell unterbreiteten Anlagevorschläge von Banken und Finanzvertrieben nicht zum Bedarf der Verbraucher. Empfohlene Produkte seien zu teuer, zu unrentabel, zu unflexibel oder zu riskant.