Finanzen

Auf dem diesjährigen Altersvorsorge-Forum verdeutlichten Fachexperten die Relevanz der Empfehlungen der Fokusgruppe private Altersvorsorge, des wachsenden Pflegerisikos sowie der Neuerungen rund um Riester für die strategische Ausrichtung und Umsetzung in der Praxis der Anbieter.

Die Depotbanken verwahrten bis zur Jahresmitte 2023 insgesamt 2.663 Mrd. Euro für in Deutschland aufgelegte Fonds. Das sind rund 5 Prozent mehr als Ende 2022. Davon entfielen 68 Prozent auf die 5 größten Anbieter. BNP Paribas, State Street Bank und DZ Bank führen die Liste an.

Mit einem Fonds-Auszahlplan können regelmäßige Einnahmen im Ruhestand bei geringem Risiko erhöht werden. Der Entnahme-Rechner simuliert anhand historischer Renditen, wie sich das Vermögen entwickeln kann. So lassen sich auch mögliche Vorsorgelücken aufzeigen.

Knapp zwei Drittel der privaten Haushalte sehen dezidierte Serviceangebote als maßgeblich für den Abschluss eines Versicherungsvertrages an. Damit werden Assistance-Leistung zum Schlüssel der Kundengewinnung und -bindung.

Investitionen in Photovoltaik-Anlagen gelten als sichere und wertstabile Investition. Nicht nur Eigentümer der eigenen Immobilie erzielen finanzielle Erfolge. Eine Solaranlage kann auch auf einem externen Grundstück gekauft gepachtet werden. Private Investoren erkennen die Möglichkeiten und informieren sich über Chancen und Risiken des Investments.

Wer sagt, dass man reich sein muss, um an der Börse erfolgreich zu sein? Als Pionierin auf dem Gebiet bewies Dr. Carmen Mayer mit nur 2.000 Euro Startkapital das eindrucksvoll das Gegenteil.

Laut einer immowelt-Analyse muss eine Durchschnittsfamilie in 70 von 107 untersuchten Städten für eine familiengerechte 100 m²-Wohnung 30 Prozent oder mehr ihres mittleren Einkommens für die Warmmiete aufbringen. In München sind es sogar 40 Prozent.

Innovative Lösungen sind gefragt, um die ehrgeizigen Netto-Null Ziele zu erreichen. Der Megatrend Holzbau führt zu neuen Anlagemöglichkeiten in der Holzbauindustrie und bietet Investoren die Möglichkeit, ihr Portfolio mit langfristig CO2-speichernden Holzbauten zu dekarbonisieren.

Passive Anlagen bleiben trotz des Kapitalmarktumfelds mit gestiegenen Zinsen und Inflationsraten ein Pfeiler der Anlagestrategie von Pensionsverwaltern. Mehr als 80 Prozent der Pensionsfonds decken bereits einen deutlichen Anteil der Anlagen mit passiven Instrumenten ab.