Altersvorsorge

Mit dem kostenlosen Tool der R+V können voraussichtliche finanzielle Lücken beim Renteneintritt ermittelt werden. Zusätzlich zeigen Vorschläge auf, wie sich eine Lücke mit privater Vorsorge schließen lässt.

Im Vorjahr haben viele Makler ihre Bestände oder Firmen in neue Hände gegeben. Die Nachfrage ist groß und Käufer haben für die Investitionen ambitionierte Ziele. Dennoch ist bei Seniormaklern ein Zögern und Zaudern zu spüren. Warum das so ist und wie man immer wieder aufschiebende Gedanken auflösen kann.

Der langjähriger Leiter der Vertriebsunterstützung bAV rückt auf und führt die Geschäfte künftig gemeinsam mit Dr. Henriette Meissner und Ralf Krasselt.

Rund um die Altersvorsorge sollte erkannt werden, worin das Problem für den Einzelnen besteht. Denn, wer kein Problem sieht oder erkennt, der sucht keine Lösung – oder umgekehrt: Wer ein Problem sieht, sucht Lösungen.

Die Digitale Rentenübersicht ist bei den Menschen noch nicht angekommen. Aufklärung zum Einsatz im Rahmen der Altersvorsorgestrategie ist erforderlich, wenn finanzielle Lücken auf Basis der DRÜ geschlossen werden sollen. Gerade Jüngere sind an zusätzlicher Beratung interessiert.

Der Garantiewert beträgt passend zum 20. Geburtstag des UWP-Fonds 2,0 Prozent und ist im Vergleich zum Vorjahr um 0,3 Prozentpunkte gestiegen. Damit konnte der Wert zum zweiten Mal in Folge erhöht werden.

Am 5. März 2024 wurde der Referentenentwurf zum Generationenkapital vorgestellt. Die Deutsche Aktuarvereinigung e.V. und das IVS – Institut der Versicherungsmathematischen Sachverständigen für Altersversorgung e.V. gehen mit dem Konzept hart ins Gericht.

Der Maklerversicherer bietet ab sofort vier weitere Fonds und damit nun insgesamt 87 nachhaltige Fonds an. Somit beinhaltet die gesamte Fondspalette 136 Fonds sowie 3 Strategie-Familien, aus denen Kundinnen und Kunden für ihre Fondspolicen auswählen können.

Die Politik rät zur privaten Altersvorsorge, weil die staatliche Rente nicht ausreicht. Doch es fehlt die nötige Finanzbildung, die von den Wirtschaftsweisen systematisch und unabhängig an Schulen und am Arbeitsplatz gefordert wird.