KI-Regulierung in der Praxis: AfW veröffentlicht Leitfaden für Vermittler

Seit dem 2. Februar 2025 sind erste Regelungen der europäischen KI-Verordnung (KI-VO) in Kraft – auch für Vermittlerunternehmen. Der AfW Bundesverband Finanzdienstleistung hat nun einen umfassenden Praxisleitfaden veröffentlicht, der insbesondere kleinen und mittelgroßen Vermittlerbetrieben hilft, sich strukturiert auf die neuen Anforderungen einzustellen.
Der Leitfaden richtet sich an Versicherungsmaklerinnen, Finanzanlagenvermittlerinnen sowie Immobiliardarlehensvermittler*innen. Ziel ist es, den Einsatz von KI-Systemen rechtssicher, verantwortungsvoll und praxisnah zu gestalten. AfW-Vorstand Frank Rottenbacher betont: „Es geht nicht darum, bürokratische Hürden aufzubauen, sondern um Orientierung und Praktikabilität.“

Risikobewertung und Governance im Fokus

Kern des Leitfadens ist die Einordnung von KI-Anwendungen nach den in der Verordnung vorgesehenen Risikostufen – von inakzeptabel bis niedrig. Auch wenn in der Vermittlerpraxis typischerweise keine Hochrisiko-KI-Systeme eingesetzt werden, besteht laut AfW Handlungsbedarf, insbesondere im Hinblick auf Datenverarbeitung, Dokumentation und Mitarbeiterschulung. Der Leitfaden gibt klare Hinweise zur Identifikation relevanter Anwendungen, zur Festlegung interner Zuständigkeiten sowie zur Integration in bestehende Compliance-Strukturen.

Verantwortung bleibt beim Unternehmensleitungsorgan

Ein zentrales Element: Die Verantwortung für den KI-Einsatz liegt stets beim Leitungsorgan des Unternehmens. Diese kann nicht delegiert werden. Der Leitfaden sensibilisiert daher für Governance-Themen wie menschliche Kontrolle, Transparenzpflichten, Datenmanagement und ethische Standards. Auch konkrete Umsetzungshilfen – von der Risikoanalyse bis zur Mitarbeiterschulung – werden aufgezeigt.

Lebendes Dokument mit Praxisbezug

Der Leitfaden wird vom AfW regelmäßig aktualisiert, um künftige gesetzliche Anpassungen und technologische Entwicklungen abzubilden. Damit erhalten Vermittlerunternehmen ein verlässliches Werkzeug, um Chancen von KI-Systemen zu nutzen und gleichzeitig regulatorische Risiken zu minimieren. Der vollständige Leitfaden steht ab sofort unter www.bundesverband-finanzdienstleistung.de zur Verfügung.