Bei Finanz- und Versicherungsgeschäften können vermeintliche Kleinigkeiten große Unterschiede machen hinsichtlich des Nutzens, den Kundinnen und Kunden erfahren. Korrektes und fehlerfreies Arbeiten wird deshalb zu Recht als wichtiges Qualitätsmerkmal von Finanzdienstleistern erachtet. Welche Dienstleister eine Betreuung gewährleisten, die diesen und anderen Erwartungen der Kund*innen gerecht wird, hat ServiceValue in Kooperation mit FOCUS MONEY nun in der Studie „Kunden- und Finanzbetreuung“ untersucht.
Die Untersuchung „Kunden- und Finanzbetreuung“ ist eigeninitiiert und unabhängig von den bewerteten Unternehmen. Sie basiert auf einer onlinebasierten Umfrage, in der Kundinnen und Kunden gebeten werden, aus eigener Erfahrung und auf Basis eigener Erlebnisse der letzten 24 Monate die Betreuungsangebote zu Finanzen, Versicherungen etc. bei bestimmten Unternehmen zu beurteilen. Es wurden zu 410 Finanzdienstleistern aus 20 Branchen über 64.000 Kundenurteile eingeholt und ausgewertet.
Konkret soll angegeben werden, inwieweit die zu bewertenden Anbieter in der Betreuung und in Bezug auf Korrektheit, Fehlerfreiheit und Nutzen hinsichtlich finanzieller Risiken und Chancen als qualitativ gut wahrgenommen werden. Die Antworten erfolgen mittels einer sechsstufigen Antwortskala, anhand derer für jeden untersuchten Dienstleister ein individueller Mittelwert erhoben wird.
Ein Wert von „1“ bedeutet dabei uneingeschränkte Zustimmung seitens der Kundschaft; ein Wert von „6“ Ablehnung. Liegt der empirische Mittelwert eines Dienstleisters niedriger als der Gesamt-Mittelwert der jeweiligen Branche, wird dieser Anbieter mit „TOP Kunden-/Finanzbetreuung“ attribuiert. Liegt der Eigenwert zusätzlich noch niedriger als der Mittelwert dieser überdurchschnittlichen Gruppe, wird der Dienstleister mit dem Prädikat „BESTE Kunden-/ Finanzbetreuung“ ausgezeichnet.
Beste Kunden- und Finanzbetreuung
Insgesamt bestbewertete Dienstleister sind die beiden Direktbanken ING und DKB – Deutsche Kreditbank, gefolgt von NATIONAL-BANK (Filialbanken) und Norisbank (Direktbanken).
Im Folgenden ist das jeweils bestbewertete Unternehmen je Branche nach Unternehmensmittelwerten angeordnet aufgeführt.
| Branchenbester | Unternehmens-Mittelwert | Branche |
| ING | 2,79 | Direktbanken |
| NATIONAL-BANK | 2,83 | Filialbanken |
| Interhyp | 2,87 | Baufinanzierer-Vermittler |
| Bausparkasse Schwäbisch Hall | 2,87 | Bausparkassen |
| AKTUELL Lohnsteuerhilfeverein | 2,92 | Lohnsteuerhilfevereine |
| Verivox | 2,93 | Versicherungs-/Finanzvergleichsportale |
| CosmosDirekt | 2,96 | Direktversicherer |
| HUK-Coburg | 3,05 | Vollversicherer |
| TELIS FINANZ | 3,08 | Finanzvertriebe |
| ADAC Versicherungen | 3,08 | Spezialversicherer |
| Allvest | 3,09 | Digitalversicherer |
| KfW Bank | 3,12 | Förderbanken |
| Union Investment | 3,13 | Investmentgesellschaften |
| friendsurance | 3,14 | Versicherungsmanager |
| Weltsparen/Zinspilot | 3,15 | Finanzassistenten |
| onvista bank | 3,18 | Online-Broker |
| Consors Finanz | 3,18 | Spezialbanken |
| Dahler & Company | 3,21 | Immobilienmakler |
| FVB Gesellschaft für Finanz und Versorgungsberatung | 3,22 | Versicherungsmakler |
| Merkur Privatbank | 3,26 | Privatbanken |
Mit Mittelwerten ≤ 2,94 und der Auszeichnung „BESTE Kunden-/Finanzbetreuung“ schneiden darüber hinaus in der Kategorie Filialbanken Sparkassen, Volks- u./o. Raiffeisenbanken, Sparda-Banken und TARGOBANK ab.
Ebenso die Direktbanken comdirect, PSD Banken, ABK Allgemeine Beamten Bank und Volkswagen Bank; die Bausparkassen Wüstenrot Bausparkasse, BKM - Bausparkasse Mainz und Debeka Bausparkasse; die Baufinanzierer - Vermittler Hüttig & Rompf, Dr. Klein und Baufi24 sowie Lohnsteuerhilfeverein Lohnsteuerhilfe Bayern (lohi) und Versicherungs-/Finanzvergleichsportal FinanceScout24.
„Von einer professionellen Finanzbetreuung erwarten Kundinnen und Kunden einen konkreten Mehrwert durch messbaren Nutzen und keine Überforderung der eigenen Risikobereitschaft“, kommentiert Dr. Claus Dethloff, Geschäftsführer der ServiceValue GmbH.
Für eine langfristige, vertrauensvolle Zusammenarbeit seien deshalb neben Kenntnissen des Finanz- und Versicherungsmarktes seitens des Beraters auch Sorgfalt und Gewissenhaftigkeit wichtige Qualitäten.
Weitere Informationen zu der Untersuchung „Kunden- und Finanzbetreuung“ finden Sie HIER.
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