Nachhaltigkeit

Mit der zum 1. Januar 2023 in Kraft getretenen Ergänzung der Transparenzverordnung sind die Pflichten für die Finanzberater erneut erweitert worden. VOTUM und AfW haben ihre Formulierungshilfen für Versicherungs- und Anlagevermittler entsprechend aktualisiert.

Der ESG-Finder erlaubt es Nutzern, gezielt nach den nachhaltigen Angeboten von Versicherern und Investmentgesellschaften zu suchen. Mit dem FNG-Siegel wird das Tool für die schnelle und unkomplizierte Unterstützung der Kunden-Beratung nun noch besser.

Die Barmenia Versicherungsgruppe will künftig von Synergieeffekten profitieren und übernimmt weitere 50 Prozent der Anteile an der PrismaLife AG. Nach der 25-Prozent-Beteiligung im Jahr 2021 hält die Barmenia damit insgesamt 75 Prozent.

Nun können auch Privatkunden von dem Hybridtarif AL_DuoSmart profitieren, den die Alte Leipziger bereits 2021 in der bAV einführte. Dieser verbindet die klassische Anlage im Sicherungsvermögen mit renditeorientiertem Fondsinvestment und eignet sich besonders für größere Einmalanlagen.

Die Fonds Finanz startet mit dem Climate Impact Pool eine neue Initiative für einen sinnvollen CO2-Ausgleich. Die Teilnehmer des Programm übernehmen dabei die Rolle des Investors in innovative Unternehmen, die nicht nur CO2 ausgleichen, sondern die Klimawende langfristig voranbringen.

Seit 2020 vergrößerte sich die Anzahl der Beratungsstandorte jährlich im Schnitt um zehn Prozent und verläuft antizyklisch zum allgemeinen Markttrend. In 2023 sollen jetzt 70 weitere Standorte und Kanzleien eröffnet werden.

2022 war geprägt von geopolitischen Krisen und wirtschaftlichen Herausforderungen. Trotz der Einflüsse setzte die LVM ihren Wachstumskurs in 2022 fort. Demnach wuchs die LVM Versicherung in allen Sparten marktüberdurchschnittlich mit einem Plus von 4,0 Prozent.

Der Kauf von Photovoltaikanlagen wurde seit Jahresbeginn steuerlich vereinfacht. Es steht zu erwarten, dass die Deutschen daher zunehmend Solarenergie selbst produzieren werden. Welchen Risiken PV-Anlagen ausgesetzt sind und was es beim Versicherungsschutz zu beachten gilt.

Im Jahr 2022 – einem der schlechtesten Börsenjahre seit Langem – gab es kaum Gutschriften aus der Indexbeteiligung bei indexgebundenen Rentenversicherungen. Die nun gestiegenen Marktzinsen und infolge die erhöhten Überschussbeteiligungen, machen Hoffnung auf besser Renditechancen in 2023.