Die Bereitschaft zur Altersvorsorge steigt, doch Zeit für Beratung bleibt knapp: Wie der DIA-Trend zeigt, möchten immer mehr Menschen ihre Vorsorgelücken schließen. Eine Umfrage der LV 1871 ergänzt diese Ergebnisse und zeigt, dass zwei Stunden Beratung oft als ausreichend angesehen werden – doch wie kann eine ganzheitliche Beratung unter diesen Bedingungen gelingen?
Laut dem jüngsten DIA-Deutschland-Trend Vorsorge ist die Bereitschaft zur privaten Altersvorsorge so hoch wie nie zuvor. 41 Prozent der Befragten planen, ihre finanzielle Absicherung in den kommenden zwölf Monaten zu verbessern. Gleichzeitig fühlen sich nur 26 Prozent der Deutschen ausreichend fürs Alter abgesichert – ein historischer Tiefstand.
Diese Erkenntnisse unterstreichen die Dringlichkeit, individuelle Lösungen für die Altersvorsorge anzubieten. Doch wie viel Zeit nehmen sich die Deutschen tatsächlich für die Beratung?
LV 1871: Beratung in unter zwei Stunden gewünscht
Eine repräsentative Umfrage der LV 1871 zeigt, dass 66,9 Prozent der Befragten eine Beratung zur privaten Altersvorsorge wünschen, die weniger als zwei Stunden dauert. Diese Zeitspanne steht allerdings im Kontrast zur Komplexität der Altersvorsorge: Rentenverträge laufen oft über mehrere Jahrzehnte und müssen unterschiedlichste Lebensphasen abdecken.
„Knappe zwei Stunden Beratung müssen nach Einschätzung von Kundinnen und Kunden für das Auskommen eines ganzen Lebensviertels ausreichen“, erklärt Hermann Schrögenauer, Vorstand der LV 1871. „Diese Anforderung ist zwar nachvollziehbar, in der Praxis aber nicht umsetzbar. Es geht nicht darum, möglichst schnell und billig abgesichert zu werden, sondern möglichst individuell, ganzheitlich und langfristig.“
Digitale Tools für eine effiziente Beratung
Um Maklerinnen und Makler in dieser Herausforderung zu unterstützen, hat die LV 1871 ihre Angebotssoftware weiterentwickelt. Diese ermöglicht einen reibungslosen und digitalen Beratungsprozess – von der Analyse der individuellen Vorsorgeziele bis hin zum Abschluss:
- Intuitive Benutzeroberfläche: Übersicht aller Tarife, Produktvarianten und Anträge.
- Dynamische Anpassung: Beratung wird individuell an die Kundensituation angepasst.
- Risikoprüfung vor Ort oder online: Schnelle und verbindliche Zusage direkt im Gespräch.
- Elektronische Abschlüsse: Anträge können per E-Mail gesendet und gemeinsam bearbeitet werden.
- Effiziente Vergütung: Die Beratungsvergütung wird direkt nach Abschluss angestoßen.
Ganzheitliche Beratung bleibt zentral
Trotz digitaler Unterstützung bleibt die persönliche Beratung das Herzstück der Altersvorsorge. Schrögenauer betont: „Unsere Software entlastet Maklerinnen und Makler, damit sie sich auf das Wesentliche konzentrieren können: die individuelle und langfristige Beratung ihrer Kunden.“
Themen:
LESEN SIE AUCH
Wünsche vs. Realität: Die große Kluft im Ruhestand
Laut einer aktuellen Studie der BarmeniaGothaer haben viele Deutsche klare Vorstellungen von ihrem Leben im Ruhestand, doch die Umsetzung ihrer Wünsche bleibt häufig ein unerfüllter Traum. Insbesondere Frauen, Alleinlebende und Menschen in Ostdeutschland sehen ihre finanziellen Möglichkeiten im Alter kritisch.
Bereitschaft zur Altersvorsorge erreicht Höchststand
Mehr Menschen als je zuvor wollen aktiv gegen Lücken in ihrer Altersvorsorge vorgehen. Der DIA-Deutschland-Trend 2024 zeigt jedoch, dass sich nur ein Viertel der Befragten ausreichend abgesichert fühlt – ein historischer Tiefstand.
Privatrenten im Härtetest: „Wer Altersvorsorge mit starren Hochrechnungen plant, ignoriert die Realität“
Welche privaten Rententarife halten, was sie versprechen – und welche nur durchschnittlich abschneiden? MORGEN & MORGEN hat über 300 Produkte durchleuchtet und liefert erstmals auch Renditeprognosen für klassische Tarife.
Renten unter Druck: Ärzteversorgung Hessen – Millionen im Risiko
Krise eines Versorgungswerks – von riskanten Immobilienfinanzierungen über steigende Sozialabgaben bis zur strukturellen Reformbedürftigkeit berufsständischer Altersvorsorge.
Unsere Themen im Überblick
Themenwelt
Wirtschaft
Management
Recht
Finanzen
Assekuranz
„Die Pflegeversicherung war als Teilkasko gedacht – heute wird sie wie eine Vollkasko beansprucht“
Wie lässt sich eine zukunftsfähige Altersvorsorge gestalten, die auch den wachsenden Pflegebedarf berücksichtigt? Diese Frage stand im Zentrum der Jahrestagung der DAV und DGVFM. Der Rückblick im Verbandsmagazin Aktuar zeigt: An klaren Analysen mangelt es nicht.
Rentenwert 2025: 66 Euro mehr im Monat – Renten steigen zum 1. Juli deutlich
Der Bundesrat hat der Rentenwertbestimmungsverordnung 2025 vergangenen Freitag zugestimmt. Das bedeutet auch ein Rentenplus für Landwirte. Zudem wurden höhere Pflegegeldgrenzen in der Unfallversicherung vereinbart.
Rentenwelle der Babyboomer: Jeder Fünfte geht vorzeitig in den Ruhestand
Die Frühverrentung der Babyboomer belastet das Rentensystem deutlich, warnt das Institut der deutschen Wirtschaft (IW). Eine neue Auswertung zeigt, dass zum Jahresende 2023 bereits 900.000 Personen aus den Geburtsjahrgängen 1958 bis 1969 eine gesetzliche Altersrente bezogen – ohne das gesetzliche Rentenalter erreicht zu haben. Bei den älteren Babyboomern (Jahrgänge 1954 bis 1957) lag die Frühverrentungsquote sogar bei 44 Prozent.
Frühstartrente: „Zehn Euro sind ein gutes Signal – mehr aber auch nicht“
Die Frühstart- und Aktivrente der neuen Bundesregierung wird von Plansecur grundsätzlich begrüßt – doch Geschäftsführer Heiko Hauser warnt: Für eine auskömmliche Altersvorsorge reicht das Modell keinesfalls. Finanzbildung müsse daher früh in der Schule ansetzen.
Die neue Ausgabe kostenlos im Kiosk
Werfen Sie einen Blick in die aktuelle Ausgabe und überzeugen Sie sich selbst vom ExpertenReport. Spannende Titelstories, fundierte Analysen und hochwertige Gestaltung – unser Magazin gibt es auch digital im Kiosk.
"Das Gesamtpaket muss stimmen"
Bernd Einmold & Sascha Bassir
„Im Vertrieb werden wir unsere Aktivitäten ausbauen und die Kapazitäten dafür verstärken”
Dr. Florian Sallmann