Anlageberatung: Wann lohnt sich die Beratung?

Um in diesem Zusammenhang keine Fehlentscheidungen zu treffen, ist es sinnvoll, eine kompetente Beratung in Anspruch zu nehmen. Allerdings fokussieren sich die meisten Versicherungen und Banken dabei selbstverständlich auf ihre eigenen Produkte, sodass kaum eine wirklich objektive Beratung gewährleistet werden kann. Sie erhalten für einen entsprechenden Verkauf Provisionen, sodass sie hauptsächlich auf ihren eigenen finanziellen Vorteil bedacht sind.

Dennoch bedeutet dies selbstverständlich nicht, dass überhaupt keine unabhängige Anlageberatung existiert. Als lohnenswert zeigt sich diese immer, wenn die persönliche finanzielle Situation endlich in die eigene Hand genommen und erfolgreich gelenkt werden soll.

Die Basis einer sicheren Geldanlage: Professionelles Finanzkonzept

Um eine wirklich sinnvolle Geldanlage sicherzustellen, besteht die Voraussetzung in einem professionellen und gut durchdachten Finanzkonzept. Nach wie vor gilt, dass es sich bei dem Aktienmarkt aus einer langfristigen Perspektive um die empfehlenswerte Möglichkeit handelt, um hohe und sichere Renditen zu erzielen.

Mit einem individuellen Finanzkonzept geht einher, dass die persönliche Situation des Anlegers im Detail berücksichtigt wird. Das Vermögen wird außerdem auf unterschiedliche Bereiche verteilt. Ein unabhängiger Finanzberater legt dabei großen Wert darauf, dass die grundlegenden Regeln eines erfolgreichen Investments befolgt und eine langfristige Strategie verfolgt wird. So lässt sich nicht nur eine äußerst hohe Sicherheit, sondern ebenfalls eine gute Rendite erzielen.

Daneben ist es wichtig, dass die Anleger auch eine gewisse Summe vor unvorhergesehene Ausgaben zur Seite legen können. Zwar bekommen sie für dieses Geld keine Zinsen, allerdings stets es in akuten finanziellen Notlagen zur Verfügung – so ist keine Auflösung der langfristigen Anlage notwendig.

Anlegerinteressen im Fokus dank unabhängiger Finanzberatung

Unabhängige Anlage- und Finanzberatungen zeichnen sich vor allem dadurch aus, dass die persönlichen Anlegerinteressen zu jeder Zeit im Fokus stehen.

Oft wird etwa ein Bankdepot empfohlen, wenn es um die mittelfristigen Sparziele geht. Hohe Zinsen können mit diesem aktuell zwar kaum generiert werden, allerdings sind die finanziellen Mittel stets relativ schnell verfügbar.

Hinsichtlich einer langfristigeren Geldanlage zeigt sich vor allem eine Fondspolice als empfehlenswert. Diese weist gewisse Ähnlichkeiten zu einem Fondssparplan auf, allerdings findet ihre Einrichtung bei einer Versicherung statt. Auf diese Weise lassen sich attraktive Steuervorteile nutzen.

Mit dieser Strategie lässt sich sowohl eine breite Aktienstreuung erreichen als auch ein langfristiger Anlagehorizont schaffen. Die Anleger müssen nicht befürchten, ausschließlich von einzelnen Werten abhängig zu sein. Natürlich können schnelle Gewinne auch mit einzelnen Aktien realisiert werden, jedoch gehen diese immer auch mit einem hohen Risiko für Verluste einher.

Beachtung der Sparziele der Anleger

Erstellt ein unabhängiger Finanzberater ein professionelles Sparkonzept, müssen eventuelle Krisen kaum noch befürchtet werden – letztendlich wird das jeweilige Finanzziel stets erreicht.

Die Grundlage stellen immer die individuellen Vermögensverhältnisse des Anlegers dar, sowie auch seine gewünschten Ziele. Durch den Berater wird der Kunde darüber aufgeklärt, welche grundlegenden Möglichkeiten im zur Verfügung stehen. Dennoch liegt die letztendliche Entscheidung stets beim Anleger selbst.

Viele unabhängige Finanzberater beginnen mit einem Planungsgespräch, auf welches dass die Vorstellung eines geeigneten Finanzkonzeptes folgt. Sollte eine Zusammenarbeit von dem Anleger danach jedoch nicht gewünscht werden, muss er bei einem seriösen Anlageberater auch keine Kosten erwarten.