Beratung

Der Fachkräftemangel kennt offenbar keine Grenzen mehr. Ein Innsbrucker Maklerhaus wirbt gezielt um Mitarbeiter aus Deutschland – und setzt dabei nicht nur auf die Alpenkulisse, sondern auch auf Spezialisierung, Digitalisierung und bestehende Kundenbestände. Was einen Wechsel attraktiv macht und welche Formalitäten Beschäftigte beachten sollten.

Die neue staatlich geförderte Altersvorsorge nimmt Gestalt an. Nachdem mehrere Versicherer bereits ihre künftigen Produktstrategien vorgestellt haben, richtet ERGO den Blick auf einen anderen Aspekt: die Orientierung der Kunden. Denn mit der Reform wächst nicht nur die Produktauswahl – sondern auch der Beratungsbedarf.

Mit der Reform der geförderten privaten Altersvorsorge beginnt für Millionen Riester-Sparer eine neue Entscheidungsphase. Nach einer aktuellen Allianz-Umfrage wünschen sich drei Viertel der Kunden persönliche Beratung und erwarten, dass ihr Anbieter oder Vermittler aktiv auf sie zugeht. Damit zeichnet sich bereits Monate vor dem Start der neuen Förderung ab: Die Reform wird vor allem eine Beratungsaufgabe.

Die Basisrente ist längst kein einheitliches Produkt mehr. Eine aktuelle VEMA-Umfrage zeigt: Makler unterscheiden bei ihren Empfehlungen deutlich zwischen fondsgebundenen, klassischen und indexgebundenen Tarifen. Damit rückt weniger das allgemeine Anbieterranking als vielmehr die Passgenauigkeit der jeweiligen Produktwelt in den Vordergrund.

Alter und Vermögen reichen nach Einschätzung von Roland Berger nicht mehr aus, um Anleger sinnvoll zu segmentieren. Stattdessen identifiziert die Unternehmensberatung acht unterschiedliche Kundentypen, die sich vor allem durch Finanzwissen, Risikoverständnis, digitale Affinität und Beratungsbedarf unterscheiden.

Neobroker, ETF-Sparpläne und Kryptowährungen haben den Zugang zum Kapitalmarkt erheblich vereinfacht. Doch das Finanzwissen vieler Anleger entwickelt sich deutlich langsamer. Eine Studie von Roland Berger sieht darin eine der größten Herausforderungen für Banken und Anlageberater.

Die Generation unter 40 beschäftigt sich intensiver mit der privaten Altersvorsorge als ältere Anleger. Gleichzeitig investieren Jüngere deutlich häufiger in ETFs, Einzelaktien und Kryptowährungen. Eine Studie von Roland Berger sieht darin Chancen für den langfristigen Vermögensaufbau – aber auch wachsenden Beratungsbedarf.

Künstliche Intelligenz hält zunehmend Einzug in den Versicherungsalltag. Immer mehr Verbraucher können sich vorstellen, KI beim Ausfüllen von Anträgen, der Analyse bestehender Policen oder sogar bei der Schadenschätzung einzusetzen. Geht es jedoch um die eigentliche Produktempfehlung, bleibt das Vertrauen in menschliche Beratung deutlich größer.

Der Zugang zu Kapitalmärkten war für Privatanleger noch nie so einfach. Doch während Neobroker und digitale Plattformen immer mehr Menschen den Einstieg in ETFs, Aktien oder Kryptowährungen ermöglichen, wächst das Finanzwissen vieler Anleger nicht im gleichen Tempo. Eine Studie von Roland Berger sieht darin einen grundlegenden Wandel für das Retail-Banking – und fordert eine neue Form der Beratung.