Dokumentationspflicht

In der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), die am 25. Mai 2018 in Kraft tritt, ist auch die Löschung der Daten geregelt. Was ein Makler in diesem Zusammenhang beachten muss, wenn die eigene Dokumentationspflicht nicht verletzt werden soll, weiß Harald Müller-Delius:

Im Rahmen der Dokumentationspflicht erfassen Makler unterschiedlichste Daten und Informationen. Harald Müller-Delius weiß, welche Daten ohne gesondertes Einverständnis erfasst werden dürfen.

Das 2008 zuletzt ergänzte Geldwäschegesetz wurde aufgrund der Vierten EU-Geldwäscherichtlinie novelliert. Für Vermittler von Versicherungen, Finanzanlagen und Immobilien gelten seit Ende Juni dieses Jahres deshalb neue Regeln zur Vermeidung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.

Die Dokumentationspflicht des Versicherungsmaklers wurde bereits im Jahr 2008 durch den Gesetzgeber verbindlich festgeschrieben. Obwohl die Novelle seit etwas mehr als acht Jahren zum Alltag des Versicherungsmaklers gehören muss, ist für einige in der Branche dieses Thema noch nicht zufriedenstellend gelöst. Der experten Report spricht darüber mit Rechtsanwalt Marc Ellerbrock von der Kanzlei BEMK Rechtsanwälte Blazek Ellerbrock Malar Kronsbein, der diese Anforderung deshalb auch auf der JOHN ...

Viele Versicherungsmakler agieren nach wie vor unsicher was die Gestaltung des eigenen Maklervertrages anbelangt. Die Rechtsanwaltskanzlei Jöhnke und Reichow aus Hamburg greift die wesentlichen Fragen dazu auf.

Eine fehlende Dokumentation führt bereits dazu, dass Gerichte bis hin zur Beweislastumkehr zulasten des Versicherungsmaklers entscheiden. Dieses Problem mag im Einzelfall noch durch einen stets unsicheren Zeugenbeweis zu kompensieren sein. Ein größeres Problem ist die sogenannte sekundäre Darlegungslast, wie sie auch bei fehlerhafter Vermittlung von Kapitalanlagen seit Jahrzehnten von Gerichten gefordert wird.

Seit der Einführung des Systems vor ca. zwei Jahren nutzen inzwischen mehr als 500 Makler das Tool zur Online-Prüfung von Vertragsunterlagen und für die Kunden-Kommunikation im Rahmen der Vermittlung und Beratung von erlaubnispflichtigen Finanzprodukten wie Investmentfonds.