Überschussbeteiligung 2027: ERGO eröffnet Deklarationsrunde mit Erhöhung

Die ersten Zahlen für die Überschussbeteiligung 2027 liegen vor. Die ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG erhöht ihre laufende Überschussbeteiligung im kommenden Jahr von 2,9 auf 3,0 Prozent. Die Gesamtüberschussbeteiligung steigt von bis zu 4,2 auf bis zu 4,3 Prozent. Damit setzt die Gesellschaft ihren Aufwärtstrend fort. Nach Angaben von ERGO ist es bereits die vierte Erhöhung in Folge.
Dr. Oliver Horn, Vorsitzender des Vorstands der ERGO Vorsorge Lebensversicherung AG, führt die Entwicklung auf die langfristig ausgerichtete Kapitalanlage zurück:

„Die abermalige Erhöhung – nunmehr im vierten Jahr in Folge – zeigt zwei Dinge: Dass sich unsere auf langfristige Erträge ausgerichtete Kapitalanlagestrategie erneut bewährt hat. Und dass es uns wichtig ist, schnell zugunsten unserer Kundinnen und Kunden zu handeln, wenn wir Spielräume für eine Erhöhung sehen.“

ERGO Leben hält Verzinsung stabil

Nicht für alle Lebensversicherungsbestände des Konzerns geht es allerdings nach oben. Bei der ERGO Lebensversicherung AG, die für die Bestandsverwaltung des traditionellen klassischen Lebensversicherungsgeschäfts zuständig ist, bleiben die Werte unverändert. Die laufende Überschussbeteiligung beträgt dort auch 2027 3,0 Prozent. Die Gesamtüberschussbeteiligung liegt weiterhin bei 3,25 Prozent. Damit ergeben sich für die beiden Gesellschaften folgende Werte:

Quelle: ERGO; Überschussdeklaration für 2027.

Neue Altersvorsorge sorgt für frühe Deklaration

Bemerkenswert ist auch der Zeitpunkt der Bekanntgabe. ERGO verknüpft die frühe Deklaration ausdrücklich mit der für Anfang 2027 vorgesehenen neuen geförderten Altersvorsorge. „Weil sich viele im Vorfeld der neuen geförderten Altersvorsorge ab Anfang 2027 mit der Thematik beschäftigen, möchten wir frühzeitig Klarheit schaffen, was die Verzinsung unserer Lebensversicherungen angeht“, erklärt Horn.
Damit wird die anstehende Reform der privaten Altersvorsorge bereits zu einem Faktor in der Produktkommunikation der Versicherer. ERGO nutzt die erhöhte Aufmerksamkeit für das Thema Altersvorsorge, um frühzeitig die Konditionen für das kommende Jahr zu veröffentlichen.

Aktien und Infrastruktur sollen laufende Erträge liefern

Bei der Kapitalanlage verweist ERGO auf unterschiedliche Strategien entsprechend der jeweiligen Geschäftsmodelle. Eine diversifizierte Anlage soll ausreichend hohe laufende Erträge erwirtschaften.
Neben der Aktiv-Passiv-Steuerung nennt der Konzern insbesondere Investitionen in Infrastruktur. Dazu zählen beispielsweise Windkraft, Fernwärme und Bahnnetze. Die ERGO Vorsorge Lebensversicherung nutzt darüber hinaus nach Unternehmensangaben die Renditechancen der Aktienmärkte.
Mit ihrer Deklaration eröffnet ERGO die diesjährige Runde der Lebensversicherer. In den kommenden Wochen dürften weitere Gesellschaften ihre Überschussbeteiligungen für 2027 bekanntgeben. Dann wird sich zeigen, ob die leichte Erhöhung bei der ERGO Vorsorge Leben einen breiteren Markttrend vorwegnimmt oder zunächst eine Einzelentscheidung bleibt.