Digitale Beratung nach DIN: Definet launcht zwei KI-Tools für Finanzdienstleister

Die Definet AG, Servicedienstleister für Finanzberatungsunternehmen, erweitert ihr digitales Angebot um zwei neue KI-gestützte Softwarelösungen: „FinTwin“ und „DINSpektor“. Die Tools sind speziell auf die Finanzanalyse nach DIN 77230 ausgerichtet und können von freien Vermittlern, Vertrieben und Pools individuell im eigenen Branding eingesetzt werden. Damit verfolgt Definet konsequent das Ziel, die Beratungsqualität und Effizienz in der unabhängigen Finanzberatung durch digitale Standards zu stärken.

FinTwin – 24 Stunden, 42 Risiken

Das erste Tool, „FinTwin“, basiert auf einem automatisierten Analyseverfahren zur strukturierten Risiko- und Bedarfsermittlung gemäß DIN-Norm. Es führt Berater und Kunden durch die Erfassung relevanter Finanzdaten, priorisiert Risiken und liefert eine standardisierte Übersicht über Vermögen, Verbindlichkeiten und Cashflows. Das Tool kann sowohl zur Selbstanalyse durch Endkunden als auch als Grundlage für strukturierte Beratungsgespräche eingesetzt werden – rund um die Uhr und vollständig digital.

DINSpektor – der spezialisierte Chatbot zur DIN 77230

Ergänzt wird das Angebot durch den „DINSpektor“, einen KI-basierten Chatbot, der Fragen rund um die DIN-konforme Finanzanalyse beantwortet. Laut Definet-Vorstand Jens Kolmsee basiert der Chatbot auf einem speziell trainierten Sprachmodell, das auf die Inhalte der Norm fokussiert ist. Es soll Beratern wie Kunden helfen, komplexe Fragen verständlich und praxisnah zu klären – inklusive Handlungsempfehlungen.
„Alle Anwendungen sind schnell einsetzbar, rechtssicher und vollständig White-Label-fähig“, so Kolmsee. Damit können Finanzvertriebe ihre digitalen Kundenprozesse optimieren, normbasierte Beratungsqualität etablieren und – durch die ergänzende Nutzung des Tarifwechsel-Tools „Monio Switch“ – die Umsetzungsquote bei Vertragsoptimierungen steigern.