Eine aktuelle Studie zeigt, dass die Bedeutung des digitalen Vermögensmanagements in Deutschland in den letzten 12 Monaten weiter zugenommen hat. Gebühren und Transparenz der Angebote stehen dabei im Vordergrund.
Der aktuellen Studie „Robo Advice in Deutschland – Status quo und Entwicklungsperspektiven 2021“ zufolge, die das Marktforschungsinstitut Toluna zum dritten Mal im Auftrag der European Bank for Financial Services (kurz: ebase) aus Aschheim bei München erstellt hat, sind inzwischen rund 31 Prozent der Deutschen mit dem Begriff Robo Advisor vertraut. Ebase-CEO Kai Friedrich resümiert:
Die Umfrage zeigt, dass Robo Advice als moderne Anlageform zusehends an Bekanntheit gewinnt. Eine überdurchschnittlich große Bekanntheit besitzen Robo-Advisor-Angebote bei Personen mit höherer Schulbildung oder höherem Einkommen sowie auch Anlegern mit hoher Risikobereitschaft.
Diese Kundengruppen können sich auch in größerem Maß vorstellen, einen Robo Advisor für ihre eigene Geldanlage zu nutzen. Der ebase-CEO präzisiert: „Dies trifft auf immerhin 75 Prozent derjenigen zu, die mit dem Begriff Robo Advisor vertraut sind."
Das zeige, welches Wachstumspotenzial Robo Advice in Deutschland noch habe.
Die wachsende Bekanntheit und das gestiegene Interesse an Robo-Advisor-Angeboten sind nach Ansicht von Friedrich auch im Zusammenhang mit dem Corona-Lockdown zu sehen. Dies hat dazu geführt, dass sich mehr Menschen – auch bei der Geldanlage – mit Online-Angeboten befasst haben. Friedrich erklärt:
Die gewünschten Informationen zu Robo-Advisor-Angeboten sind online einfach zu finden und zumeist gut verständlich – zudem sind die Angebote bestenfalls relativ selbsterklärend abzuschließen.
Gebühren und Transparenz der Angebote stehen im Vordergrund
Bei der Wahl eines Robo Advisors legen die Kunden den Fokus vor allem auf geringe Gebühren (für 68 Prozent der Befragten wichtig bis sehr wichtig), Transparenz (66 Prozent), eine nachvollziehbare Anlagestrategie (64 Prozent) sowie gute Bewertungen durch neutrale Instanzen, wie beispielsweise die Stiftung Warentest oder Analysehäuser (63 Prozent).
Daneben stehen eine mehrjährige Erfahrung des Anbieters am Markt (62 Prozent) sowie der bisherige Anlageerfolg (59 Prozent) im Fokus. Kai Friedrich betont:
„Wir haben bei fintego, das seit Anfang 2014 mit fünf unterschiedlichen Strategien erfolgreich am Markt etabliert ist, von Beginn an auf geringe Gebühren und eine transparente und nachvollziehbare Anlagestrategie gesetzt. Dies hat uns, in Verbindung mit der mehrjährigen, erfreulichen Performance, sehr gute Ergebnisse in zahlreichen Analysen eingebracht und viele Kunden überzeugt.“
Zum gegenwärtigen Zeitpunkt sind knapp 80 Prozent der fintego-Kunden männlich und im Schnitt rund 48 Jahre alt.
Die durchschnittliche Anlagesumme beläuft sich auf 16.400 Euro, wobei es sowohl Kunden mit sehr hohen Anlagevolumen gibt als auch solche, die mit einem monatlichen Sparplan investieren und so langfristig Vermögen aufbauen wollen. Friedrich fügt an:
Eine in diesem Zusammenhang interessante Beobachtung ist, dass die Robo-Advisor-Anlage in der Regel nur ein Teil des Gesamtvermögens darstellt und als Beimischung genutzt wird.
Interesse an Anlagen in Robo Advisor wächst
So hat die aktuelle ebase-Studie erneut belegt, dass rein digitale Anlageangebote, ungeachtet der guten Wachstumsperspektiven, aktuell nur für eine vergleichbar kleine Kundengruppe praktisch in Frage kommen.
Die Mehrheit wünscht eine Kombination aus digitaler und persönlicher Betreuung, bei der es zu einer Konvergenz von digitalen Leistungen mit einer persönlichen Beratung kommt.
Darüber hinaus ist jedoch davon auszugehen, dass die Bekanntheit und Etablierung von Robo-Advisor-Angeboten in den nächsten Jahren weiter zunehmen.
Die Ergebnisse der regelmäßigen Umfragen bestätigen uns, dass wir mit fintego und fintego green+ gut aufgestellt sind. Zugleich arbeiten wir aber natürlich konsequent daran, unseren Service im Sinne der Kunden und Partner ständig weiter zu optimieren,
resümiert der ebase-CEO. Nicht zuletzt aufgrund dessen, dass sich zahlreiche Angebote nun bereits mehrere Jahre am Markt bewähren konnten, aber auch mit der Einführung der nachhaltigen Robo-Advisor-Angeboten erwartet ebase eine entsprechende Entwicklung mit wachsenden Kundenzahlen und auch steigenden Anlagevolumen.
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