Nachhaltige Altersvorsorge mit Klima-Fokus

Zurich verfolgt die Ambition, eines der verantwortungsbewusstesten und wirkungsvollsten Unternehmen weltweit zu werden. Dem trägt Zurich auch als Anbieter von fondsgebundenen Vorsorgelösungen Rechnung. Ab dem 1. August 2022 wird das Depotmodell ETF mit Klima-Fokus über die Zurich Exklusivpartner sowie Maklervertriebe verfügbar sein.

Mit dem Depotmodell ETF [1] mit Klima-Fokus setzt Zurich im Bereich der fondsgebundenen Altersvorsorge ein deutliches Zeichen für den Klimaschutz. Ab dem 1. August 2022 wird das Depotmodell ETF mit Klima-Fokus über die Zurich Exklusivpartner sowie Maklervertriebe verfügbar sein. Dabei werden die bisherigen Depotmodelle ETF auf einen konsequenten Nachhaltigkeitsansatz mit Klimafokus umgestellt. 

Branchenweites Signal für mehr Nachhaltigkeit

Wenn man den Klimawandel als strukturelle Herausforderung ernst nehmen wolle, müsse der Übergang zu einem nachhaltigen Wirtschaften durch Investments gefördert werden, so Björn Bohnhoff, Vorstand Leben bei der Zurich Gruppe Deutschland. Das bedeute in der Konsequenz, nicht nur Schäden abzuwenden, sondern auch mit Investmententscheidungen einen unmittelbaren Beitrag mit präventiver Wirkung zu leisten. Mit dem Depotmodell ETF mit Klima-Fokus setze Zurich hier ein branchenweites Zeichen:

Beim Thema Aktien sind wir unter den ersten, die den strengsten Nachhaltigkeitsansatz von MSCI – den Socially Responsible Investing (SRI) Index – mit den Vorgaben des Pariser Klimaabkommens in Einklang bringen.

Dadurch erreiche Zurich nicht nur einen ganzheitlichen Nachhaltigkeitsansatz, sondern schaffe zudem einen klaren Beitrag zur Bekämpfung des Klimawandels, indem durch einen konsequenten CO2-Fokus das Aktienportfolio in Einklang mit dem 1,5-Grad-Ziel gebracht werde, so der Vorstand.

Bei den Investitionen in Anleihen ist diese neuartige Indexkombination bisher noch nicht umsetzbar. Deshalb wird bei dem Depotmodell ETF mit Klima-Fokus bis auf Weiteres überwiegend auf den strengen SRI-Ansatz mit einem zusätzlich kompletten Ausschluss von Unternehmen mit Bezug zu fossilen Energieträgern gesetzt. So wird auch auf der Anleihenseite ein konsequenter CO2-Fokus gewährleistet.

Höchste Nachhaltigkeitsstandards durch etabliertes ESG-Rating bestätigt 

Die Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsaspekten ist fester Bestandteil des Investmentprozesses der Zurich Gruppe Deutschland. Bei der Fondsselektion wird sichergestellt, dass nur dedizierte ESG-Fonds aufgenommen werden, die nach Artikel 8 oder 9 der EU-Verordnung über nachhaltigkeitsbezogene Offenlegungspflichten klassifiziert sind, strenge Ausschlusskriterien implementieren und im Rahmen ihrer ausgewiesenen nachhaltigen Investmentstrategie zudem strenge Umsatzschwellen für kontroverse Wirtschaftssektoren verfolgen. 

Darüber hinaus gehört es zum Leistungsversprechen von Zurich, die konsequente Einhaltung dieser Nachhaltigkeitsaspekte auf Investmentfondsebene laufend zu überwachen. Dabei werden nicht nur die Informationen der Fondsgesellschaften überprüft, sondern auch die ESG-Qualität der Fonds auf Grundlage führender etablierter ESG-Datenanbieter wie zum Beispiel MSCI. 

Alle ETF-Depotmodelle der Zurich Gruppe Deutschland mit Klima-Fokus werden von MSCI mit einem „AAA“-Rating bewertet. Auch bei den in den ESG-Depotmodellen eingesetzten Investmentfonds überzeugt der Versicherer durchweg mit hohen MSCI ESG-Ratings sowie ausgezeichneten Rankings innerhalb der Investmentfonds-Peergruppen.

Balance von Nachhaltigkeit und Rendite

Die Implementierung des Nachhaltigkeitsansatzes in das ETF-Depotmodell mit Klima-Fokus durch eine Kombination von Indexkonzepten hat zentrale Vorteile. Zum einen können so ausschließlich kostengünstige ETFs in den Fondsportfolios eingesetzt werden. Darüber hinaus lassen sich auf diese Weise Anlageklassen, wie Aktien- und Anleihefonds mit unterschiedlichen Schwerpunkten (wie Region und Investmentstil) einsetzen. Dadurch werden breit gestreute Mischportfolios konstruiert und im Rahmen des etablierten Zurich Investmentprozesses gemanagt.

Mit strategischer Optimierung der Portfolios sowie dem aktiven Management durch Investmentexperten lässt sich so ein langfristig attraktives Rendite-Risiko-Profil für den Kunden generieren. Beim Depotmodell ETF mit Klima-Fokus kommen zwei zentrale Elemente zusammen: attraktive Renditechancen für finanzielle Sicherheit im Alter und ein konsequenter Nachhaltigkeitsansatz mit Klima-Fokus,“ sagt Lutz Honstetter, Chief Investment Officer der Zurich Gruppe Deutschland. „Unsere Investment- und Produktexperten haben intensiv an einer Lösung gearbeitet, damit beide Interessen, Nachhaltigkeit und Rendite, gleichermaßen berücksichtigt werden.“

Anmerkung:

[1] Ein ETF (Exchange Traded Fund) ist ein börsengehandelter Indexfond, welcher die Wertentwicklung von Indizes, wie beispielsweise dem DAX, abbildet.