Finanzplanungssoftware für ganzheitliche Beratung

Ein Interview von Martin Kinadeter mit dem ifyna-Geschäftsführer Herrn Oliver Senhold.

Martin Kinadeter: Sehr geehrter Herr Senhold, wie kamen Sie auf die Idee, eine Finanzplanungssoftware neu zu entwickeln?

Oliver Senhold: Grundsätzlich bin ich von der ganzheitlichen Kundenberatung überzeugt. Hier gab es für mich mehrere Schlüsselereignisse in der Kundenberatung. Ich bin immer davon ausgegangen, dass ich über meine Kunden mit Ihren finanziellen Gegebenheiten gute und umfassende Kenntnisse hatte.

Nach der dezidierten Datenaufnahme gab es für mich aber immer wieder doch einige Überraschungen und Informationen, die die Kundenbeziehung nachhaltig gefestigt haben. Der Kunde hat zum Beispiel über deutlich mehr Vermögen verfügt. Insbesondere das Aufzeigen der Weiterführung des Status quo mit der direkten Einplanung konkreter Optimierungen hat die Kunden schnell überzeugt.

Zuletzt habe ich mit der Software ifyna Finanzplanung der Firma impeo gearbeitet. Nachdem impeo seine Beteiligungen neu aufstellen wollte habe ich ein Kaufangebot für die Software abgegeben. Grundsätzlich war erst einmal „nur“ eine optische Überarbeitung geplant, da das Programm grundsätzlich schon gut aufgestellt war. Weiterhin sollte die Dateneingabe vereinfacht werden. Es hat sich dann sehr schnell herauskristallisiert, dass eine Neuprogrammierung sinnvoll ist. Durch eine neue Softwarearchitektur wurde ein zukunftsweisende Neuaufstellung vorgenommen. Hier bin ich sehr dankbar für die sehr vertrauensvolle Zusammenarbeit mit unseren IT-Fachleuten, die weitere Denkweisen und Ansätze mit eingebracht haben.

Gibt es nicht schon genug Anbieter am Markt?

Hier verweise ich auf ein Beispiel aus der Automobilindustrie. Es gibt eine Vielzahl von Kraftfahrzeugherstellern, trotzdem wurde unter anderem die Firma Tesla gegründet. Im Rahmen meiner Tätigkeit habe ich mir sämtliche vorhandene Lösungen angeschaut und getestet. Ich habe für mich festgestellt, dass kein Programm alle meine Vorstellung erfüllt. Die Möglichkeit einer einfachen vertriebsorientierten Dateneingabe mit der Option bei Bedarf einer Ausweitung zu allen denkbaren Informationen, um gegebenenfalls eine sehr umfassende Auswertung zu erstellen.

Warum meinen Sie, dass Ihre Softwarelösung besser ist als der Wettbewerb? Und was sind die Alleinstellungsmerkmale?

Ich habe den Eindruck, dass bei den marktgängigen Lösungen die vertrieblichen Ansätze deutlich zu kurz gekommen sind. Neben der vertrieblichen Orientierung bietet die ifyna Finanzplanung den Ansatz eines umfassenden Programms. Es ist keine Tool-Sammlung beziehungsweise Ansammlung verschiedener Berechnungen, sondern ermöglicht mit den einmalig eingegebenen Daten eine Analyse sämtlicher Kundensituationen. Die ifyna Finanzplanung ist eine Software für Vertriebler, die ihre Kunden umfassend beraten wollen. Durch den ganzheitlichen Ansatz wird der Umsatz im Bereich Vorsorge deutlich gesteigert.

Eines der Alleinstellungsmerkmale ist die Implementierung umfassender Immobilien-Berechnungen. Ifyna Finanzplanung ermöglicht es dem interessierten Berater, mögliche Investitionen in Beton-Gold seinen Kunden auf genau geprüfter Grundlage darzustellen.

Viele unserer Lizenznehmer, die bei einem oder mehreren Pools angebunden sind, betonen die Wichtigkeit der Datenhoheit. Die Kundendaten sind ein wesentlicher Vermögensgegenstand der Berater. Es ist daher eine hohe Priorität. dieses Thema in Eigenregie zu halten. Ein weiterer Schwerpunkt ist die Individualisierung unserer Software für mittlere und große Vertriebe. Hier kann ifyna Finanzplanung nach den Kundenwünschen angepasst werden, so dass die eventuell vorhandenen eigenen Vorstellungen implementiert werden. Ifyna Finanzplanung wird dann zur eigenen Software.

Was sind Ihre Ziele mit Ihrer neuen Finanzplanungssoftware?

Der Berater soll in die Lage versetzt werden, mehr Umsatz zu generieren. Es zeigt sich grundsätzlich, dass durch die Erweiterung der Dienstleistungstiefe eine andere Wertschätzung der eigenen Kunden erreicht wird. Ich möchte hier einmal das Beispiel mit dem Bedürfnis ein Entengericht zu konsumieren aufzeigen.
Die günstigste Variante ist, mir die Zutaten im Supermarkt zu kaufen und das Gericht selbst
zuzubereiten. Alternativ besuche ich ein Asia-Restaurant. Die Steigerung – die deutlich teurer ist –
wäre ein Essen zum Beispiel bei Flying Ducks mit Zirkusshow. Je größer die Dienstleistungstiefe ist, desto
umfassender sind die Ertragschancen. Ein neuer Trend in der Kundenberatung ist der Erlebnisfaktor. Durch eine ganzheitliche Finanzplanung erhält der Betreuer ein Alleinstellungsmerkmal.

Die ifyna Finanzplanung wird zeitnah um einen innovativen Krankenversicherungs-Vergleichsrechner erweitert. Hier kann vor dem Wechsel von der gesetzlichen Krankenversicherung in eine private Vollkostenversicherung dem Interessenten die Liquiditätssituation umfassend dargestellt werden. Die Darstellung der gesamten Zahlungsströme vom Abschluss bis in den Ruhestand generieren eine hohe Transparenz, die die Entscheidungsfindung zum Wechsel in das private System deutlich forcieren kann. Insbesondere die Prämieneinsparungen könnten genutzt werden, um einen zusätzlichen erheblichen Vermögensaufbau bis zum Rentenbeginn zu erzielen.

Bieten Sie Neueinsteigern praktische Unterstützung bei der Softwarenutzung? Und wenn ja, welche?

Die Thematik Schulung und Weiterbildung ist ein sehr zentrales Thema. Wir bieten grundsätzlich eine sehr umfassende Einarbeitung in die Software an. Die Schulungen können online oder in den Räumen des Kunden stattfinden. Wir haben diesbezüglich die Erfahrung gemacht, dass durch Vor-Ort-Veranstaltungen das wichtige Thema einer umfassenden Beratung den entsprechenden Stellenwert bekommt.

Für eine Ausschließlichkeitsorganisation sind wir zum Beispiel monatlich im persönlichen Austausch mit den Beratern einer Regionaldirektion. Hier werden aktuelle Kundensituationen der Vertriebspartner im Plenum besprochen. Weiterhin werden gegebenenfalls erweiterte Schulungsfälle thematisiert.

Welche Zielgruppen wollen Sie mit Ihrer Software erreichen?

Unsere Software ist grundsätzlich für alle Berater und Vermittler von Vorsorgeprodukten, Finanzanlagen und Beteiligungen interessant, die einen ganzheitlichen Ansatz verfolgen möchten. Weiterhin ist unser Programm auch sehr gut für Vermittler der Kapitalanlage Immobilien geeignet. Sofern der Berater den ganzheitlichen Beratungsansatz noch nicht kennengelernt hat, empfehle ich, sich mit der neuen Art der Kundenbetreuung auseinander zu setzen. Die Umsätze im Bereich Vorsorge können nachhaltig gesteigert werden.

Wir danken Ihnen für das Interview und wünschen Ihnen gutes Gelingen bei der Markteinführung.