Generationenberatung

Je direkter der Bezug zwischen Versicherungsthemen über das Vorgehen in der Generationenberatung hergestellt wird, um so klarer wird der Nutzen für Ihren Kunden transportiert.

Was ist die Kernaufgabe eines Versicherungsvermittlers? Die Vermittlung von Versicherungsverträgen. Triviale Wahrheit für Versicherungsvermittler in der Ausschließlichkeit, für Mehrfachvermittler, Versicherungsmakler, Versicherungsberater und Versicherungsdienste der Banken? Offenbar nicht …

Der demografische Wandel setzt das Umlageverfahren der gesetzlichen Rentenversicherung unter Druck. Ein sorgloser Ruhestand ist für junge Leute nur noch Utopie. 

In vielen Betrieben der Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler sind es die Inhaber selbst und allein auf sich gestellt, die unternehmerischen Weichen zu stellen. Auch hier gibt es unternehmerische Lebensphasen, Rollen und Ereignisse zu beachten.

Zu dem klaren, strukturierten und umfassenden Beratungsvorgehen in der Generationenberatung gehören auch verschiedene Tools und Software sowie eine geeignete Eigenvermarktung.

Märkte kennen und langfristig mit guten Angeboten bedienen. Nicht den Kunden „vertreiben“, sondern die qualitative Umsetzung vorantreiben. Das sollte der Anspruch sein. Der Markt ist vielfältig, der Markt verändert sich. Die Unsicherheit in einem Familienverbund bleibt: Welche finanziellen Wechselwirkungen zwischen den Familienmitgliedern bestehen konkret? Welc

Werkzeuge müssen „Wirk“zeuge sein. Sonst sind sie für die praktische Umsetzung beziehungsweise die Lösung einer Aufgabe nicht geeignet. Für viele Aufgaben im Rahmen Ihres Beratungsvorgehens als Versicherungs- und Finanzanlagenvermittler setzen Sie Werkzeuge ein. Das geht von der einfachen Checkliste bis zur hoch spezialisierten Software und seit Kurzem sogar bis zum Rahmen einer DIN-Norm.

An der Hochschule Koblenz findet in Kooperation mit dem CAMPUS INSTITUT für Personalentwicklung und Finanzwirtschaft AG die Fachtagung „Das Unternehmen zukunftsfest machen: Die Herausforderung der Demografie als Chance nutzen“ statt.

Für Unternehmen mit Pensionsverpflichtungen bedeuten die weiterhin fallenden Zinsen steigende Rückstellungen. Eine liquiditätsschonende Lösung ist die Auslagerung auf einen Pensionsfonds. Seit einem Jahr bietet die Longial hierfür den Longial PensionsPlan an.