Generationenberatung

Geht es Ihnen ähnlich? Man hat den Eindruck, dass die vergangenen, aktuellen oder zukünftigen Veränderungsthemen das Berufsbild des Versicherungs- und Finanzanlagenvermittlers zur gefährlichsten und risikoreichsten gewerblichen Tätigkeit mutieren lassen. Viele Fachartikel widmen sich im Kern nur noch der Perspektive, was man alles vermeiden soll, was man alles nicht darf, für was man alles haftet, wofür man abgemahnt werden könnte oder was man am besten gleich ganz sein lässt … ...

Standard Life Deutschland legt mit „WeitBlick“ eine neue fondsgebundene Lebensversicherung auf. Diese dreht sich rund um die Themen „Erben und Schenken“ und richtet sich an Kunden mit einem frei verfügbaren Vermögen von 25.000 Euro bis fünf Millionen Euro. In

Einige Hundert Banker und Finanzdienstleister haben sich zum „Generationenberater“ weitergebildet. Aktuell vernimmt man Zweifel an der Zukunft der Generationenberatung. Aus Sicht von JURA DIREKT beginnt sie gerade erst. Das „Prinzip Generationenberatung“ entwickelt sich als Verantwortung eines ganzheitlichen und nachhaltigen Vorsorgeberaters mit Blick auf die Abhängigkeiten im Familienverbund.

Im Rahmen der ganzheitlichen Kundenberatung und Finanzplanung gewinnen generationenübergreifende Themen immer mehr an Bedeutung. Qualifizierte Finanzdienstleister sollten somit auch über Expertise in den Kompetenzfeldern der „Generationenberatung“ verfügen. Denn anders als bei Versicherungen, die im Schadensfall Geldleistungen zusichern, kann so mancher Ernstfall im täglichen Leben, wie zum Beispiel eine schwere Krankheit oder Pflegebedürftigkeit, zur Handlungsunfähigkeit der Angehörigen ...

Wenn Sie Versicherungsmakler oder Mehrfachagent sind, dann bringen Sie das Thema Generationenberatung vermutlich selten in direkten Zusammenhang mit der Frage Ihrer eigenen Nachfolgeplanung. Die wenigsten Makler machen sich im Alltag zum Thema Nachfolge überhaupt Gedanken, schließlich liegt sie in den meisten Fällen noch einige Jahre in der Zukunft und hat nach eigenem Empfinden noch genügend Zeit, irgendwann angegangen zu werden.

Eines der derzeit spannendsten Themen in der Finanzberatung ist die Generationenberatung. Hierzu qualifiziert die IHK-zertifizierte Ausbildung zum Generationenberater. Damit sich die Investition in der Neukundenakquise, beim Geschäftsvolumen und im Imagegewinn rechnet, sollte sich jeder Generationenberater intensiv mit folgenden Fragen auseinandersetzen:

Das erste Pflegestärkungsgesetz ist mit Wirkung zum 01. Januar 2015 in Kraft getreten, das zweite Pflegestärkungsgesetz steht in den Startlöchern und wird zum 01. Januar 2017 eine umfassende Reform mit sich bringen. Über die Wirkung der ersten Reformstufe befragte nun die Continentale gemeinsam mit TNS Infratest im Rahmen der-Studie 2016 insgesamt 1.000 Menschen, die privat eine oder mehrere Personen pflegen oder betreuen.

Das PSG II gilt ab 1. Januar 2017. Die Deutsche Familienversicherung AG führt vor allen anderen Anbietern, als erster Versicherer, ab sofort eine private Pflegezusatzversicherung ein, die den Herausforderungen des PSG II entspricht: Die „DFV DeutschlandPflege“.

Die Deutsche Makler Akademie (DMA) zeichnete erneut die besten Trainer des vergangenen Jahres für die Aus- und Weiterbildung von Maklern und Mehrfachagenten aus. Maßgebend für die Platzierungen waren die Bewertungen der Seminarteilnehmer.