Geeignetheitsprüfung

Aktuelle News

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Studien

BaFin deckt Beratungsmängel bei Versicherungsanlageprodukten auf

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) hat bei einer Mystery-Shopping-Aktion deutliche Defizite bei der Beratung und Dokumentation im Vertrieb von Versicherungsanlageprodukten festgestellt. Das geht aus einem Bericht hervor, den die Aufsicht jetzt veröffentlicht hat. Die Aktion war Teil einer europaweiten Untersuchung, die von der Europäischen Aufsichtsbehörde EIOPA koordiniert wurde und zwischen März und Juni 2024 stattfand.
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Advertorial

Fondssuche leicht gemacht: Das ESG-Profiling im InterRisk-Tarifrechner

Vermittler*innen, die mit der InterRisk-Fondssuche by samperform im Tarifrechner der InterRisk arbeiten, bieten Kundenvorteile, die überwiegend institutionellen Anlegern vorbehalten sind.

Weitere News

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Finanzen

Grüne Finanzberatung: MiFID II krempelt Beratung um

Berater müssen seit dem 2. August 2022 die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden berücksichtigen. Der neue Morningstar Bericht „The European ESG Template (EET) Ahead of MiFID II Amendment” analysiert den Status grüner Anlagen sowie die Herausforderungen der Berater.
Business man explaining terms of contract to his clients in theBusiness man explaining terms of contract to his clients in thenenetus – stock.adobe.com

Fondsuche leicht gemacht

Mit samperform bietet die InterRisk ihren Vertriebspartnern ein übersichtliches und ESG-konformes Tool: es versetzt jeden „Altersvorsorgeberater“ in die Lage, einfach, schnell und kundenindividuell das optimale Depot in Bezug auf Renditeerwartung und Risiko zusammenzustellen.
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Assekuranz

Reform auch für Konsumkredite?

Der Milliardenmarkt Konsumkredite funktioniert nicht effizient und muss dringend reformiert werden. Das ist das Fazit eines Gutachtens des Instituts für Finanzdienstleistungen (iff) im Auftrag des Verbraucherzentrale Bundesverbands (vzbv).
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Assekuranz

Ambivalente Resonanz auf IDD-Regelungen

Die europäische Aufsichtsbehörde EIOPA hat Mitte November 2020 im Rahmen eines Konsultationsverfahrens den Marktteilnehmern die Möglichkeit eingeräumt, durch Beantwortung eines Online-Fragebogens an der für das Jahr 2021 anstehenden Evaluierung der IDD mitzuwirken.
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Tools

uniVersa bietet neuen VAP-Assistenten an

Bei der Vermittlung von Versicherungsanlageprodukten (VAP) ist durch die EU-Vermittlerrichtlinie (IDD) eine Geeignetheitsprüfung gesetzlich vorgeschrieben. Die uniVersa hat ihren digitalen VAP-Prozess weiterentwickelt.
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Marketing & Vertrieb

Ein Jahr Insurance Distribution Directive

Seit dem 23. Februar 2018 ist das IDD-Umsetzungsgesetz in Kraft. Was hat die IDD bewirkt und welche Herausforderungen gibt es noch zu bewältigen? Das ifa – Institut für Finanz- und Aktuarwissenschaften mit einer Bestandsaufnahme.
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Marketing & Vertrieb

IDD und VersVermV: Zwischen Umsetzungspflicht und Unsicherheit

Mit Gesetz vom 20. Juli 2017 wurde die Richtlinie (EU) 2016/97 des Europäischen Parlaments und des Rates vom 20. Januar 2016 über den Versicherungsvertrieb (kurz IDD) in deutsches Recht umgesetzt. Darüber hinaus sollte mit dem Gesetz entsprechend der Koalitionsvereinbarung die Honorarberatung im Versicherungsbereich gestärkt werden. Das Gesetz trat – von einigen Ausnahmeregelungen abgesehen – zum 23. Februar 2018 in Kraft.

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