DEMV: digitales Beratungstool für Versicherungsmakler

Weiterentwicklung des bestehenden Tools

Basis des neuen Tools bildet das bereits bestehende Check-up-Tool des DEMVs, mit dem Versicherungsmakler Ihre Jahresgespräche automatisieren können.

Das neue Tool ermöglicht es, auch komplexe Beratungsvorgänge auf digitalem Weg rechtssicher durchzuführen. Der Makler kann seinen Kunden online Schritt für Schritt durch unterschiedlichste Beratungsthemen führen und den konkreten Bedarf des Kunden darstellen. Vielschichtige Sachverhalte wie die Entscheidung zur Altersvorsorge oder privaten Krankenversicherung werden mit interaktiven Grafiken, Statistiken, Erläuterungen, Beispielen und Tipps so aufbereitet, dass Kunden sich die Themen schnell erschließen können.

Außerdem können in die „digitale Verkaufsmappe“ individuelle Dokumente wie Leistungsvergleiche, Tarifangebote, Anträge etc. hinzugefügt werden.

Statt dem Kunden alle Informationen und den Finanzplan als Printversion zukommen zu lassen, bekommt der Kunde im Anschluss an das Beratungsgespräch lediglich einen Link geschickt, über den alle Informationen einsehbar sind.

Karsten Allesch, DEMV-Geschäftsführer, dazu:

„Die besprochenen Themen kann der Kunde jederzeit und überall bequem per Smartphone abrufen – zum Beispiel in der Bahn auf dem Weg zur Arbeit. Das Tool ist deshalb spannend, weil Versicherungen und Vorsorge per se für den Durchschnittsbürger erstmal weniger interessante Themen sind. Vermittelt über moderne Technik und die visuellen Möglichkeiten, die diese eröffnet, steigt die Bereitschaft des Kunden, sich mit Themen rund um Versicherung und Altersvorsorge auseinanderzusetzen, immens. Der Kunde kann sich alle relevanten Informationen intuitiv aneignen ohne komplexe Informationstexte lesen zu müssen.“

Beratungsqualität steigt, Stornowahrscheinlichkeit sinkt

Die digitale Verkaufsmappe fungiert somit als digitaler Gesprächsleitfaden. Der Berater stellt sicher, dass der Kunde alle relevanten Informationen vermittelt bekommt, die notwendig sind, um eine fundierte Entscheidung für ein Produkt zu treffen. So steigt automatisch die Beratungsqualität, die Stornowahrscheinlichkeit hingegen sinkt merklich. Ebenso sinkt die Beratungshaftung, da mit dem Tool der Gesprächsverlauf nachvollzogen werden kann.

Der DEMV stellt seinen Mitgliedern das Tool kostenfrei zur Verfügung. Außerdem kann die digitale Verkaufsmappe von jedem Versicherungsmakler kostenlos getestet werden.

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Bilder: (1) © santiago silver / fotolia.com (2) © DEMV Deutscher Maklerverbund GmbH