Die gesetzlichen Versorgungssysteme stehen aufgrund des demografischen Wandels und einer immer älter werdenden Bevölkerung vor großen Herausforderungen. Künftig wird es deshalb immer wichtiger, aus dem Erwerbseinkommen ein Vermögen aufzubauen, um später im Ruhestand von den Erträgen aus diesem Vermögen ein passives Zusatzeinkommen zu erzielen und einen Beitrag zum Lebensunterhalt beizusteuern.
Um die besonderen Wünsche und Ansprüche der Ruheständler zu erfüllen, hat der Leipziger Vermögensverwalter Klingenberg & Cie. ein Ruhestandsfonds-Konzept entwickelt, das die Senioren unterstützen soll, einen sorgenfreien Ruhestand genießen können. Zu diesem Zweck hat Klingenberg & Cie. den DRenta Ruhestandsfonds initiiert und bei der Hamburger Kapitalverwaltungsgesellschaft Hansainvest am 15. November 2023 aufgelegt. Der Fonds wurde unter den Wertpapierkennnummern A3D75K und A3D75M registriert.
Das Ziel der Anlagepolitik ist es, einen positiven Wertzuwachs zu erwirtschaften und kontinuierliche Ausschüttungen für die Anleger zu ermöglichen. Um dieses Ziel zu erreichen, investiert der Mischfonds weltweit in diverse Wertpapiere. Dabei werden insbesondere Aktien ausgewählt, die eine hohe Dividendenausschüttung aufweisen könnten, entsprechende Fundamentaldaten ausweisen und dies auch bereits in der Vergangenheit regelmäßig geschafft haben.
Weiterhin investiert der Fonds in Infrastruktur- und Immobilienbeteiligungen mit überdurchschnittlichen Ausschüttungen, sowie höher verzinsliche Anleihen mit mittleren- und längeren Laufzeiten. Eine weitere Diversifizierung durch indirekte Investitionen in beispielsweise Edelmetalle ist möglich.
Passives Einkommen
Besonderer Wert wird auf sogenannte Dividendenaristokraten gelegt, Unternehmen die seit vielen Jahren mit einer kontinuierlichen beziehungsweise steigenden Gewinnausschüttung glänzen. Bekannte Marken und Traditionsunternehmen sollen den Anlegern zudem die Angst vor Wertpapieren nehmen. Das Chance-Risiko-Verhältnis ist mit 4 zu 7 ausgewogen. Angestrebt wird eine quartalsweise Ausschüttung von 4 Prozent jährlich.
Der DRenta Ruhestandsfonds ist besonders für Anleger geeignet, die großen Wert auf regelmäßige Ausschüttungen und Erträge legen, wie Ruheständler, Pensionäre, Vorruheständler, Unternehmer, Selbständige, Arbeitnehmer mit Bedarf an zusätzlicher Altersversorgung, sowie Stiftungen, aber auch für jüngere Anleger, bei denen sogenannte passive Einkommen einen Teil zum Lebensunterhalt beitragen sollen.
Über verschiedene Fondsplattformen sind die kostenfreie Wiederanlage der Ausschüttungen und auch Sparpläne möglich, so dass der DRenta Ruhestandsfonds auch für den Vermögensaufbau genutzt werden kann. Die Anteilsklasse A des DRenta Ruhestandsfonds (DE000A3D75K9) verzichtet auf den sonst üblichen Ausgabeaufschlag und berechnet angemessene 1,275 Prozent jährliche Verwaltungskosten. Die Mindestanlage ist mit 10.000 Euro ebenfalls moderat.
Die Anteilsklasse B des DRenta Ruhestandsfonds (DE000A3D75M5) richtet sich eher an freie Finanzdienstleister und wartet mit einer attraktiven Vergütung auf. Der Ausgabeaufschlag beträgt bis zu 5,0 Prozent, eine Mindestanlage gibt es nicht. Die Einfachheit, Verständlichkeit, bekannte Marken, Traditionsunternehmen und die Anlagestory erleichtern den Beratern zudem die Beratung ihrer Kunden.
Themen:
LESEN SIE AUCH
Blühende Landschaften für die Geldanlage?
Die Menschen in den neuen Bundesländern sehen das Umfeld für aktienbasierte Geldanlagen zwar weniger positiv als die Westdeutschen, sind aber insgesamt risikobereiter. Gesamtdeutsch hindern vor allem fehlende finanzielle Mittel am Aktieninvestment.
Rentenlücke privat schließen oder auf den Staat hoffen?
Noch immer setzen sich zu wenige Menschen mit der Planung ihrer privaten Altersvorsorge auseinander und dass, obwohl nach ihrer eigenen Einschätzung die Rentenlücke im Alter teilweise sehr hoch ausfallen wird. Gerade bei den Jungen gibt es Handlungsbedarf.
Digitale Rentenübersicht geht an den Start
Das Online-Portal rentenuebersicht.de stellt ab dem 30. Juni 2023 alle Altersvorsorgeansprüche aus GRV, bAV und privater Altersvorsorge gebündelt dar und kann damit auch Grundlage für die Beratung sein, um Lücken in der Altersversorgung frühzeitig erkennen und handeln zu können.
German Angst bei der Geldanlage: Sicherheit statt Rendite
Knapp die Hälfte der Deutschen wagt beim Thema Geldanlage nur sehr wenig. Dementsprechend setzen 46 Prozent weiterhin auf das Sparbuch und riskieren damit inflationsbedingte Verluste. Nur für rund 10 Prozent der Bundesbürger hat Rendite die höchste Priorität.
Unsere Themen im Überblick
Themenwelt
Wirtschaft
Management
Recht
Finanzen
Assekuranz
In der Steuerung des Kreditrisikos liegt ein strategischer Hebel
Protektionismus, Handelskonflikte, geopolitische Risiken – die Unsicherheit an den Märkten bleibt hoch. Passive Kreditstrategien stoßen in diesem Umfeld schnell an ihre Grenzen. Warum gerade aktives Management und ein gezielter Umgang mit Kreditaufschlägen den Unterschied machen können, erklärt Jörg Held, Head of Portfolio Management bei Ethenea.
Mehrheit befürwortet Rüstungsinvestments – Akzeptanz steigt auch bei nachhaltigen Fonds
Private Geldanlagen in Rüstungsunternehmen polarisieren – doch laut aktueller Verivox-Umfrage kippt die Stimmung: 56 Prozent der Deutschen halten solche Investments inzwischen für legitim. Auch nachhaltige Fonds greifen vermehrt zu.
PKV-Initiative „Heal Capital 2“: Neuer Fonds, neue Investoren, neue Start-ups
Digitale Wartung, KI-Zertifizierung, stärkere europäische Vernetzung: Der PKV-Investitionsfonds Heal Capital geht mit neuer Schlagkraft an den Start – und will die digitale Versorgung nachhaltig verändern. Doch welche Start-ups profitieren zuerst?
„Was zu gut klingt, um wahr zu sein, ist es meistens auch“
Von unseriösen Werbeversprechen bis KI-Euphorie: Im zweiten Teil des Interviews mit Tim Grüger geht es um Trends im Daytrading, die Erwartungen von Kunden und den Kampf gegen Finanz-Fake-News. Plus: Was TradingFreaks für die Zukunft plant – und welchen Rat der Gründer Anfängern mit auf den Weg gibt.
Die neue Ausgabe kostenlos im Kiosk
Werfen Sie einen Blick in die aktuelle Ausgabe und überzeugen Sie sich selbst vom ExpertenReport. Spannende Titelstories, fundierte Analysen und hochwertige Gestaltung – unser Magazin gibt es auch digital im Kiosk.
"Das Gesamtpaket muss stimmen"
Bernd Einmold & Sascha Bassir
„Im Vertrieb werden wir unsere Aktivitäten ausbauen und die Kapazitäten dafür verstärken”
Dr. Florian Sallmann