Vermögensplanung

Die geplante Stabilisierung des Rentenniveaus bei 48 Prozent bis 2031 gilt Experten als unzureichend. Vito Micoli von FI Investments fordert grundlegende Reformen – mit Blick auf internationale Modelle wie Schweden, Österreich oder Kanada, die Kapitalmarktanlagen, Pflichtvorsorge und staatlich regulierte Fonds kombinieren.

Die gesetzliche Rente deckt im Schnitt nicht einmal die Hälfte des letzten Gehalts ab – und die Inflation vergrößert die Lücke Jahr für Jahr. Warum klassische Sparformen keine Lösung sind und welche Strategien wirklich tragen könnten.

Fatal: Knapp die Hälfte der Bundesbürgerinnen weiß, dass sie sich mehr mit ihrer finanziellen Ruhestandsplanung beschäftigen sollte, schiebt das Thema allerdings vor sich her. Bei jungen Frauen liegt die Zustimmung mit 56 Prozent sogar noch höher – oft aufgrund fehlenden Finanzwissens.

Eine realistische Simulation der Kundenvermögen sollte die Risiken des Klimawandels in der Anlagestrategie berücksichtigen, eine Reduktion von CO2-Emissionen ermöglichen sowie die langfristige Inflationserwartung mit einbeziehen. Ein neues Tool unterstützt bei der ganzheitlichen Beratung.

Der Bonner IT-Dienstleister Brokerport GmbH erweitert sein Angebot um ein neues Finanzanalysetool: Die Software Dinalyst bildet technisch die DIN 77230 ab und wurde bereits vom Defino – Institut für Finanznorm – zertifiziert. Das neue Tool schafft durch eine einfache Benutzerführung und Handhabung die Grundlage für eine ganzheitliche Beratung, bei der Verständlichkeit und Transparenz im Vordergrund stehen.I

Die Nucleus Life AG hat über Ihre Vertriebsgesellschaft, die nl360 vertriebs gmbh, eine Kooperationsvereinbarung mit der in Jettingen-Scheppach ansässigen PROMA Versicherungsmakler GmbH geschlossen. Mit der Kooperation bietet die PROMA ab sofort auch die Liechtensteiner Versicherungslösung der Nucleus Life AG in Deutschland und Österreich an.

Ab 18. Januar wird die DIN 77230 „Basis-Finanzanalyse  für Privathaushalte“ verfügbar sein, mit der Finanzberater künftig Verbrauchern auf Grundlage einer objektiven Finanzanalyse nach DIN 77230 ausschließlich am individuellen Bedarf ausgerichtete Empfehlungen geben können. Di

Globalisierung, digitale Revolution, Alterung der Gesellschaft: Unsere Lebensumstände wandeln sich. Eine Vermögensplanung muss dem heute Rechnung tragen, wenn sie eine effiziente Antwort auf die finanziellen Wünsche der Menschen geben will.