MiFID II

Der deutsche Fondsverband BVI fordert, die PRIIPs-Verordnung zu korrigieren und sie zu verschieben. Denn der BVI geht wegen der gravierenden und komplexen Mängel von einer längeren Überarbeitungsphase aus.

Die Europäischen Finanzmärkte stehen nach Ansicht von BaFin-Präsident Felix Hufeld vor wichtigen Weichenstellungen. Die anstehenden Entscheidungen müssten das gemeinsame Europa stärken und krisenresistenter machen, erklärte er in seiner Rede zur Jahrespressekonferenz der Behörde.

Der Entwicklung einer umfassenden digitalen Finanzberatung widmet sich seit Ende 2016 „VikoDiA“. Das Projekt wird durch die Europäische Union und das Land Nordrhein-Westfalen gefördert.

Zentrale Anforderungen von IDD und MiFID II überschneiden sich bei Versicherungsanlageprodukten und erfordern vom Makler eine ganzheitliche Sichtweise auf den Kundenstatus.

„Ehrlich, redlich, transparent und im bestmöglichen Interesse des Versicherungsnehmers“ – so regelt es § 1a VVG. So neu klingt das gar nicht, hält man sich das Sachwalterurteil des BGH von 1985 einmal vor Augen. Die Konsequenzen für das Berufsverständnis eines Maklers aus diesem Urteil sind den Forderungen der Insurance Distribution Directive (IDD) gar nicht so unähnlich.

Am 21. Februar 2018 findet das Sachwerte Kolloquium zum zweiten Mal statt. Erneut laden die Fachjournalisten Stefan Loipfinger, Friedrich Andreas Wanschka und Markus Gotzi ein, um über den Ist-Zustand der Sachwerte-Branche und dessen Zukunftspotenzial zu diskutieren.

Die konkrete Ausgestaltung für Vermittler nach Paragraf 34f Gewerbeordnung steht zwar noch aus, aber Fondsplattformen (Depotbanken) unterliegen seit dem 3. Januar 2018 vollumfänglich den neuen Vorgaben der EU-Finanzmarktrichtlinie (MiFID II), was bereits jetzt Auswirkungen auf die Zusammenarbeit zwischen Banken und Vermittler hat.

Die FondsKonzept AG schließt die Umstellung der IT-Systems auf Basis der Finanzmarktrichtlinie MiFID II erfolgreich ab und schaltet im „Maklerservicecenter“ alle Funktionalitäten zur Geeignetheitsprüfung sowie zur Geeignetheitserklärung frei.

Laut der Vereinigung zum Schutz für Anlage- und Versicherungsvermittler e.V. (VSAV) sind Berater und Vermittler nicht ausreichend auf die regulatorischen und gesetzlichen Veränderungen eingestellt. Zudem werden die Umsetzung der EU-DSGVO und die zunehmende Digitalisierung eine große Herausforderung werden.