BCA PRIVATE INVESTING im Versicherungsmantel

Kundenvorteile durch die PRIVATE INVESTING Vermögensverwaltung wie etwa das professionelle Management oder die aktive Anlagestrategiebetreuung inklusive der Depotüberwachung mit Verlustschwellenbegrenzung waren in der Vergangenheit zumeist dem geneigten Fondsanleger vorbehalten. Klassische Vorsorgesparer setzen stattdessen häufig auf versicherungsgestützte, standardisierte Lösungen mit möglichst kalkulierbaren Renditen und entsprechenden Absicherungsmechanismen.

An diesem Punkt setzt das Konzept der BCA-Gruppe an und verknüpft Benefits einer dynamischen Vermögensverwaltung und fondsgebundenen Versicherung in der neuesten PRIVATE INVESTING Lösung miteinander. Mit der Erweiterung des Angebots um die Maxxellence Invest Produktreihe von Standard Life öffnet sich das BCA-Vermögensverwaltungskonzept insbesondere für Vermittler mit Vorsorgesparern als Kundenzielgruppe.

Es gewährleistet vor allem Privatanlegern sichere Vermögenszuwächse und eine Inflationsabsicherung. Zusätzlich kann von einer Vorsorgelösung im Versicherungsmantel profitiert werden, die durch ein professionelles Vermögensmanagement aktiv und zielbewusst im Sinne des Anlegers gesteuert wird.

Mit bis zu vier unterschiedlichen Varianten passt sich die neue PRIVATE INVESTING Vorsorgeabsicherung grundsätzlich der individuellen Risikofreudigkeit eines Anlegers an. Verändern sich die Kundenbedürfnisse ist ein kostenfreier Wechsel der Anlagestrategie jederzeit möglich. Einzahlungen sind nicht nur laufend, sondern zusätzlich auch einmalig möglich. Entnahmen sind jederzeit kostenfrei.

Realisierte Kursgewinne sowie Zinsen und Dividenden bleiben durch Re-Allokation des Portfolios im Versicherungsmantel und somit bis zum Beginn der Rentenphase oder Entnahme steuerfrei. In diesem Zusammenhang lässt sich ein Rentenbeginn bis auf das 85. Lebensjahr ausdehnen.

Stephan Hoppe, Director Investment Strategy bei Standard Life, sagt:

„So sichert sich der Anleger die bevorzugte steuerliche Behandlung, bleibt aber trotzdem flexibel.“

Das Konzept stellt für Selbstständige und Besserverdienende eine sinnvolle Alternative dar. Über den Weg einer Basisrentenoption können eigene Prämien steuerlich geltend gemacht und zusätzlich eine flexible Vorsorgeabsicherung aufgebaut werden. Das Vorsorgekonzept bietet weitere versicherungsbasierte Optionen, wie eine steuerfreie Hinterbliebenenleistung im Todesfall oder einen passenden Berufsunfähigkeitsschutz, jeweils individuell in der gewünschten Höhe.

Hoppe weiter:

„Zusatzbausteine wie Beitragsbefreiung oder auch eine fortlaufende Erhöhung der Spar- und späteren Rentenleistung können berücksichtigt beziehungsweise geplant werden. Somit kann ein nicht unerhebliches finanzielles Risiko abgesichert werden.

Lang erklärt abschließend:

„Bei aller Vielfalt, die PRIVATE INVESTING mit Maxxellence Invest dem Anleger ermöglicht, kann sich ein BCA Partner unabhängig davon zugleich sicher sein, dass sein Kunde Leistungen bei Rentenoption lebenslang erhalten wird. Und dies selbst bei turbulenter Marktentwicklung. In diesem Sinne freuen wir uns sehr, interessierten Versicherungs- wie Finanzmaklern unsere jüngste PRIVATE INVESTING Innovation auf der diesjährigen DKM vorstellen zu können.“

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