Welche Tools Kunden wirklich erwarten

Digitale Vertragsübersichten und Kunden-Apps sind auf dem Vormarsch – aber noch kein Standard: Das zeigt das aktuelle AfW-Vermittlerbarometer 2024. Demnach stellen 36,8 Prozent der unabhängigen Vermittler ihren Kunden eine App zur Vertragsübersicht bereit, weitere 10,9 Prozent bieten einen Online-Zugang über den Browser. Insgesamt verfügt damit knapp die Hälfte der Kunden über digitale Zugriffsmöglichkeiten auf Versicherungsverträge.

Rund ein Viertel der Kundinnen und Kunden nutzt diese Möglichkeit bereits – auch für Neuabschlüsse. Für AfW-Vorstand Norman Wirth ist klar: "Tools wie eine Kunden-App sind eine sinnvolle Unterstützung, um die tägliche Arbeit von Vermittlern zu vereinfachen und so noch mehr Zeit in eine ausführliche und zielgerichtete Beratung investieren zu können." Insbesondere jüngere, technikaffine Kundengruppen fordern solche Services aktiv ein.

Der AfW rechnet mit einer deutlich zunehmenden Digitalisierung im Vertrieb. Der anstehende Generationswechsel in Vermittlerbetrieben dürfte diese Entwicklung weiter beschleunigen. Die Digitalisierung biete nicht nur Potenzial zur Kundenbindung, sondern auch zur Effizienzsteigerung. Der Verband will seine Mitglieder über die Community #DIE34ER aktiv begleiten.

Einblick in die Praxis gibt der nächste #DIE34ER IndependenceDay am 17. Juni 2025

Unter dem Titel „Vom Profi lernen: Mentoring-Impulse für deinen Makler-Alltag“ diskutieren Entscheider führender Pools mit Vermittlern über digitale Prozesse, Tools und Erfolgsfaktoren im Alltag. Mit dabei sind:

• Andreas Brunner (VEMA)
• Bastian Röder (BCA)
• Dr. Bernward Maasjost (pma)
• Lars Drückhammer (blau direkt)
• Marcus Rex (JDC)
• Martin Steinmeyer (Netfonds)
• Marvin Pfanschilling (CHARTA)
• Norbert Porazik (Fonds Finanz)
• Oliver Drewes (MAXPOOL)

Das Format richtet sich an unabhängige Vermittler, die ihre Prozesse gezielt digitalisieren und sich mit führenden Köpfen der Branche auf Augenhöhe austauschen möchten. Die Online-Veranstaltung steht AfW-Mitgliedern offen; die Teilnahme ist kostenfrei.

Zur Studie:
An der Online-Umfrage des AfW nahmen 1.173 Vermittlerinnen und Vermittler teil. 88,6 Prozent besitzen eine Erlaubnis nach §34d GewO, 59,1 Prozent auch nach §34f GewO. Rund 62 Prozent der Teilnehmenden sind keine AfW-Mitglieder, was der Studie eine besondere Marktrelevanz verleiht.