Maklerrente: Diese fünf Fehler können Versicherungsmakler teuer zu stehen kommen

Versicherungsmakler sind im Durchschnitt 53,7 Jahre alt – viele befinden sich damit bereits auf der Zielgeraden Richtung Ruhestand. Ein aktueller Blogbeitrag von Sven Burkart, Geschäftsführer des Maklerpools WIFO, widmet sich fünf häufigen Fehlern, die Makler auf dem Weg zur optimalen Maklerrente vermeiden sollten.

Die fünf größten Fehler im Überblick:

• Zu späte Planung: Wer erst kurz vor dem Ruhestand mit der Bestandsbewertung beginnt, hat kaum noch Möglichkeiten, seinen Bestand gezielt zu optimieren oder bessere Konditionen auszuhandeln. Eine Vorlaufzeit von mindestens fünf Jahren gilt als ideal.
• Fehlender Zugang zu GDV-Daten: Ohne vollständige und aktuelle Datensätze kann die Bestandsübertragung erheblich verzögert werden oder gar scheitern.
• Unstrukturierter Bestand: Altverträge, verschiedene Tarife und uneinheitliche Vertragsstrukturen mindern nicht nur den Wert, sondern schrecken potenzielle Käufer ab.
• Kein Hinterbliebenenschutz: Ohne entsprechende Regelungen könnten im Todesfall nicht nur die Courtageansprüche verfallen, sondern auch das Lebenswerk ungesichert bleiben.
• Fehlende Regelung zur künftigen Kundenbetreuung: Eine aktive und qualitativ hochwertige Betreuung wirkt sich positiv auf den Bestandswert und damit auf die Höhe der Maklerrente aus.

Lösungsansätze bietet etwa der Maklerpool WIFO in Kooperation mit der WIFIX AG: Neben der klassischen Bestandsübertragung ermöglicht das Modell eine flexible Maklerrente mit Hinterbliebenenschutz und aktiver Kundenbetreuung, sowohl persönlich als auch KI-gestützt.
Burkart's Fazit: Wer frühzeitig plant, seinen Bestand konsolidiert und auf eine lückenlose Kundenbetreuung setzt, schafft die Grundlage für eine stabile Maklerrente und einen entspannten Ruhestand.