Die Talanx Gruppe diversifiziert ihren Rückversicherungsschutz und sichert sich erstmals über eine Katastrophenanleihe Deckung für Erdbebenrisiken in Chile. Die Anleihe mit einem Volumen von 100 Millionen USD wurde in Zusammenarbeit mit der Hannover Rück realisiert.
Die Talanx Gruppe hat mit der Emission ihrer ersten Katastrophenanleihe („Cat Bond“) einen weiteren Schritt zur Diversifizierung ihres Rückversicherungsschutzes unternommen. Die Anleihe wurde über die Zweckgesellschaft Maschpark Re Ltd. auf Bermuda aufgelegt und bietet Deckung für Erdbebenrisiken in Chile. Das Gesamtvolumen der Anleihe beträgt 100 Millionen USD, der Kupon liegt bei 3,5 Prozent. Die Deckung erstreckt sich über den Zeitraum von Januar 2025 bis Dezember 2027.
Innovative Risikotransferlösung
Mit der Einführung des Cat Bonds nutzt Talanx die Möglichkeit, Risiken gezielt auf die Kapitalmärkte zu übertragen. Die parametrische Deckung der Anleihe bemisst den Schaden basierend auf der Stärke eines Erdbebens, was eine schnelle und transparente Abwicklung ermöglicht.
„Als weltweit tätiger und wachsender Versicherungskonzern steigt unser Bedarf nach Rückversicherungsschutz“, erklärt Dr. Jan Wicke, CFO der Talanx AG. Die starke Marktposition von Talanx in Chile habe die Entscheidung für diesen Cat Bond maßgeblich beeinflusst, da die Anleihe die bestehenden Rückversicherungsprogramme optimal ergänzt.
Zusammenarbeit mit Hannover Rück
Die Hannover Rück, eine Tochtergesellschaft von Talanx, spielte eine zentrale Rolle bei der Realisierung des Projekts. Mit ihrer langjährigen Erfahrung im ILS- und Cat-Bond-Markt konnte sie die Emission erfolgreich begleiten. „Seit 30 Jahren begleiten wir Unternehmen beim Transfer von Versicherungsrisiken an den Kapitalmarkt“, erklärt Silke Sehm, Vorstandsmitglied für Schaden-Rückversicherung der Hannover Rück. „Es freut uns, die Talanx bei ihrem erfolgreichen Debüt im Cat-Bond-Markt unterstützt zu haben.“
Marktführer im Bereich Risikoverbriefung
Der Cat Bond wurde von den spezialisierten Einheiten Aon Securities LLC und GC Securities auf den Markt gebracht. Mit dieser strategischen Maßnahme positioniert sich Talanx nicht nur als innovativer Versicherer, sondern stärkt auch ihre Widerstandsfähigkeit gegenüber großen Naturgefahren.
Themen:
LESEN SIE AUCH
Rückversicherung erwartet Preiserhöhungen
Nach schweren Unwettern prognostiziert die E+S Rückversicherung AG, Tochtergesellschaft der Hannover Rück, für die Erneuerungsrunde zum 1. Januar 2025 eine Steigerung der Preise und verbesserte Konditionen in der Schaden-Rückversicherung in Deutschland.
Hohe Schäden durch Schwergewitter und Überschwemmungen im ersten Halbjahr
Hochwasserkatastrophen, extreme Gewitter und zwei Erdbeben verursachen hohe Gesamtschäden von rund 120 Mrd. USD. Dabei fallen die weltweit versicherten Schäden mit 62 Mrd. USD deutlich höher als im 10-Jahres-Durchschnitt von 37 Mrd. USD aus. Gesunken ist jedoch im Vergleich zu den Vorjahren die Zahl der Todesopfer durch Naturkatastrophen.
Aon: 350-Millionen-Dollar-Versicherungsprogramm für die Ukraine
Aon plc (NYSE: AON), ein führendes internationales Beratungs-und Dienstleistungsunternehmen, kündigte gemeinsam mit dem U.S. International Development Finance Corporation die Implementierung eines einzigartigen Versicherungsprogramms in Höhe von 350 Millionen Dollar an.
Preiserhöhungen in der Schaden-Rückversicherung unvermeidbar
Die E+S Rückversicherung AG erwartet wegen anhaltend großer Schadenbelastung und dem sprunghaften Anstieg der Inflation deutliche Verbesserungen der risikoadjustierten Preise und der Konditionen in der Schaden-Rückversicherung.
Röllecke zur neuen Leiterin der HDI-Sparte Cyber & Financial Lines
Talanx platziert erstmalig Green Bond
EZB senkt Leitzinsen erneut: Experten uneins über Auswirkungen auf Inflation und Wachstum
Mit ihrer vierten Zinssenkung in 2024 senkt die Europäische Zentralbank die Leitzinsen um weitere 0,25 Prozentpunkte. Während die Maßnahme als Reaktion auf gedämpftes Wachstum und sinkende Inflationsraten weitgehend erwartet wurde, gehen die Meinungen über die Folgen für Wirtschaft und Finanzmärkte auseinander.
Naturkatastrophen 2024: Rekordschäden durch Klimawandel und Extremwetter
2024 verzeichnete mit 1,54°C über dem vorindustriellen Durchschnitt das heißeste Jahr seit Beginn der Wetteraufzeichnungen. Naturkatastrophen wie Überschwemmungen in Europa und Hurrikane in den USA führten weltweit zu versicherten Schäden von über 135 Milliarden USD – mit steigender Tendenz.
BVI kritisiert EU-Pläne für Investmentfonds-Tests
Die aktuellen Pläne der EU für sogenannte "Value for Money"-Tests bei Investmentfonds stoßen auf Kritik des BVI. Der Verband warnt vor irreführenden Ergebnissen und fordert umfassendere Bewertungsansätze.
Wefox verkauft Versicherungsträger: Fokus auf Kernbereiche
Die Wefox-Gruppe trennt sich von ihrer liechtensteinischen Versicherungstochter, der wefox Insurance AG, und überträgt diese an eine Schweizer Unternehmensgruppe unter Führung der BERAG.
DORA-Verordnung: Aufschub der Informationsregister-Abgabe
Die Frist für das DORA-Informationsregister ist verschoben. Während ein EU-weiter Testlauf die Komplexität des Registers offenlegte, könnten smarte Softwarelösungen Finanzunternehmen entscheidend unterstützen – von der Automatisierung bis zur Fehlervermeidung.
„Die Bundesregierung wurde in Brüssel oft als problematischer Partner wahrgenommen“
Während im politischen Berlin nach dem Ampel-Aus Stillstand in der Renten-Reform droht, intensiviert der Bundesverband Deutscher Versicherungskaufleute (BVK) seine Bemühungen auf europäischer Ebene.