Vorsorgeberatung

Immer mehr Menschen in unserer Gesellschaft möchten auch ihren letzten Weg so individuell wie ihr Leben gestalten und dabei selbstbestimmt über den Tod hinaus handeln. Mit ihrem Abschiedsplaner bieten die DELA Lebensversicherungen Kunden und Vertriebspartner, Hilfestellung bei der Beantwortung wichtiger finanzieller und organisatorischer Fragen rund um das Thema Bestattung und Trauerfeier.

Die Absicherung des Berufsunfähigkeitsrisikos von Arbeitnehmern im Rahmen einer betrieblichen Altersversorgung ist seit vielen Jahren eine interessante Vorsorgelösung, von der Arbeitgeber aber vor allem Arbeitnehmer profitieren. Allerdings sollte der Vermittler immer beachten, dass bei der Einrichtung einer betrieblichen Altersversorgung der Arbeitgeber gestaltende Vertragspartei wird.

Der Aufgabe einer inhaltlichen Prüfung und Bewertung von Versicherungstarifen hat sich AssekuranZoom gestellt. Das von Brigitte Hicker, Geschäftsführerin der experten-netzwerk GmbH, und Alexander Schrehardt, Geschäftsführer der Consilium Beratungsgesellschaft für betriebliche Altersversorgung mbH, gegründete Unternehmen hatte im Mai dieses Jahres seine erste Tarifstudie Grundfähigkeitenversicherung vorgestellt.

Die Absicherung der persönlichen Arbeitskraft ist gleichermaßen für Arbeitnehmer, Beamte, Freiberufler und Selbstständige ein wichtiger Beitrag zu deren Existenzsicherung. Eine Vorsorgeberatung zur Absicherung der Arbeitskraft fordert eine hohe Expertise des Vermittlers, da nicht nur die Versorgungsleistungen der sozialen Sicherungssysteme bewertet und der Absicherungsbedarf des Kunden ermittelt, sondern auch die geeigneten Vorsorgeinstrumente erläutert und der erforderliche Versicherungsschutz ...

Viele Vermittler kennen diese Situation aus eigener, leidvoller Erfahrung. Ein Kunde möchte seinen Versicherungsschutz aus der gesetzlichen Krankenversicherung mit einer Absicherung von Wahlleistungen für den Fall einer stationären Behandlungsmaßnahme absichern oder aufgrund Überschreitens der Jahresverdienstgrenze in eine private Krankenvollversicherung wechseln. Nach einer engagierten und qualifizierten Vorsorgeberatung durch den Vermittler und der Entscheidung des Kunden für die Ausgestaltung ...

Die Absicherung der Arbeitskraft und des Krankheitsfalls zählt unstrittig zu den Königsdisziplinen der Vorsorgeberatung. Der Vermittler unserer Tage muss dabei nicht nur den Versorgungsbedarf seines Kunden gewissenhaft ermitteln, sondern auch aus einer zunehmend größeren Flut von Tarifen die möglichen Vorsorgeinstrumente zur Abbildung des erforderlichen Versicherungsschutzes auswählen, bewerten und seinem Kunden als Alternativen vorstellen.

Die Vorsorgeberatung zur Absicherung der Arbeitskraft zählt unstrittig zu den Königsdisziplinen im Vermittleralltag. Während noch vor wenigen Jahren die Arbeitskraftabsicherung mit dem Abschluss einer Berufsunfähigkeitsversicherung gleichgesetzt wurde, hat sich das Anforderungsprofil für die Kundenberatung zwischenzeitlich grundlegend gewandelt. Die Themenklammer muss für das Beratungsgespräch heute weiter gefasst werden.

Mit einer Provisionsobergrenze in der Lebensversicherung sollen laut Politik Fehlanreize verhindert werden. Dennoch ist ein Provisionsdeckel äußerst umstritten.

Das Thema Pflege gehört laut DFV zum Kern jeder kundengerechten Vorsorgeberatung. Schließlich besagen Prognosen, dass statistisch gesehen jede zweite Frau und jeder dritte Mann im Laufe des Lebens irgendwann zum Pflegefall wird. Daher hält das Unternehmen dafür auch prämierte Produkte bereit.