Real-Rate-Rating: Die Bayerische erreicht ein "sehr gut" im BU-Stabilitätsrating und zählt zu den drei besten Anbietern
Mit einem Nettozins von 3,00 Prozent im Vergleich zu 0,51 Prozent im Marktumfeld erzielt die Lebensversicherungs-Tocher Neue Bayerische Beamten Leben der Versicherungsgruppe die Bayerische einen Spitzenplatz im aktuellen BU-Stabilitätsrating von Real Rate.
In einer Sonderauswertung prüfte das unabhängige Analysehaus 57 deutsche Lebensversicherer auf die voraussichtliche Stabilität der Beiträge für die Berufsunfähigkeitsversicherung. Mit dem zweiten Platz hinter der deutschen Ärzteversicherung und mit einem bemerkenswerten Abstand zu Platz drei beweist die Bayerische erneut ihre überdurchschnittliche Finanzstärke, um die Beiträge in ihren biometrischen Versicherungen und insbesondere in der BU- Versicherung auch für die Zukunft stabil zu halten.
"Auch im Bereich der Berufsunfähigkeit ist es wichtig, einen Anbieter zu wählen, der nicht durch hohe Zinsgarantien im Bestand belastet ist. Nur so haben die Kunden eine Aussicht, auf dauerhaft stabile Prämien", sagt Martin Gräfer, Vorstand der Versicherungsgruppe die Bayerische. "Deswegen ist das Ergebnis eine wichtige Bestätigung unserer Arbeit. Dieser Erfolg beweist: Mit uns wissen Kunden auf lange Sicht einen besonders finanzstarken und zuverlässigen Partner an ihrer Seite, der nicht die Risikogewinne zur Finanzierung seiner Zinsgarantien verwenden muss. Das Rating stellt objektiv dar, dass wir hier die größtmögliche Sicherheit auch im Wettbewerb bieten"
"Neben Service, Regulierung und Vertragsbedingungen wird oft übersehen, wie wichtig die Finanzstärke des Versicherers ist", sagt Dr. Holger Bartel, Geschäftsführer von Real Rate. "Denn diese entscheidet, ob der BU-Versicherte seine Überschüsse in der Zukunft ungeschmälert erhält. Wegen der niedrigen Zinsen wird dieser Aspekt immer wichtiger."
Hintergrund: Aufgrund der niedrigen Zinserträge müssen Lebensversicherer die Garantiezinsen ihrer Lebensversicherungsprodukte auf unterschiedliche Weise erwirtschaften. Sind die Erträge aus den Kapitalmärkten zu gering, entsteht die Notwendigkeit einer Querfinanzierung der Garantiezinsen aus den Überschüssen der Risikoprodukte - darunter vor allem die Berufsunfähigkeitsversicherung. Ein möglichst hoher versicherungstechnischer Nettozins stellt sicher, dass ein Versicherer die Beiträge seiner BU-Kunden dennoch mit hoher Wahrscheinlichkeit langfristig stabil halten kann. Mit einem sechsfach höheren Nettozins als der Markt steht die Bayerische in dieser Hinsicht besonders gut da und bietet insofern nicht nur heute sehr günstige Beiträge, sondern auch eine sehr gute Basis für dauerhafte Stabilität.
Als Gründe für das sehr gute Abschneiden der Bayerischen identifizierte das Analysehaus insbesondere die hohen Überschüsse der Versicherungsgruppe in den Bereichen Risiko und Übrige sowie den geringen mittleren Bestandsrechnungszins. Dadurch gelingt es der Bayerischen selbst bei schwachen Kapitalmärkten, den Garantiezins all ihrer Verträge sowie Zinsüberschüsse zu erwirtschaften.
Der Wettbewerb im Bereich der Vorsorge zur Einkommenssicherung ist besonders herausfordernd. Die Bayerische verzichtet dabei zum Schutze und im Interesse ihrer eigenen Kunden und Vertriebspartner konsequent auf kurzfristige Aktionen zur Förderung des Neugeschäfts, da diese meist zulasten der bestehenden Kunden gehen. Das gilt sowohl für den Verzicht auf vereinfachte Gesundheitsprüfungen als auch für Aktionsangebote bei der Berechnung der Überschussbeteiligungen mit dem Ziel sich kurzfristig im Neugeschäft Vorteile zu verschaffen. Das Unternehmen bietet seit mehr als 100 Jahren Lösungen zur Einkommenssicherung an und versteht sich hier als nachhaltig agierender Anbieter, dem gerade in diesem Bereich Verlässlichkeit und Stabilität besonders wichtig ist und bleibt.
Die Versicherungsgruppe die Bayerische wurde 1858 gegründet und besteht aus den Gesellschaften Bayerische Beamten Lebensversicherung a.G. (Konzernmutter), Neue Bayerische Beamten Lebensversicherung AG und der Sachgesellschaft Bayerische Beamten Versicherung AG. Die gesamten Beitragseinnahmen der Gruppe betragen rund 600 Millionen Euro. Die Gruppe steigert ihr Eigenkapital kontinuierlich und liegt dabei weit über dem Branchenschnitt. Es werden Kapitalanlagen von über 4,5 Milliarden Euro verwaltet. Mehr als 6.000 persönliche Berater stehen den Kunden der Bayerischen bundesweit zur Verfügung. Die Ratingagentur Assekurata hat der Neuen Bayerischen Leben in einer aktuellen umfangreichen Unternehmensanalyse erneut die Qualitätsnote A+ ("sehr gut") verliehen.
Original-Content von: die Bayerische übermittelt durch news aktuell
Themen:
LESEN SIE AUCH
Nachhaltige Wohngebäudeversicherung erobert den Markt
Unfalltarife der Bayerischen: neue Maßstäbe bei Vorsorge und Prävention
Die Bayerische stellt ihre neueste Innovation vor: eine Unfallversicherung, die über herkömmliche Leistungen hinausgeht und einen klaren Fokus auf Vorsorge und Prävention setzt. Dabei will die Bayerische als verlässliche Begleiterin in allen Lebenslagen wahrgenommen werden.
Lichtblick-Award: Die Bayerische und FanQ ehren Vorbilder im Fußball
Der Fan-Award "LICHTBLICK DES JAHRES 2023" ehrt Aktionen und Projekte aus den Bereichen soziales Engagement, ökologische Orientierung, Vielfalt und Chancengleichheit, gesamtgesellschaftliches Engagement und Profifußball: Ausgezeichnet wurden die Robert-Enke-Stiftung, der Karlsuher SC, Hertha BSC Berlin, DAZN Rise und der FC St. Pauli.
Makler-Champions 2024: Gold-Medaille in KV für den Münchener Verein
Bei den renommierten Makler-Champions 2024 wurde die Versicherungsgruppe zum fünften Mal mit der Goldmedaille in der Kategorie Krankenversicherung ausgezeichnet.
Unsere Themen im Überblick
Themenwelt
Wirtschaft
Management
Recht
Finanzen
Assekuranz
bKV-Scoring 2025: Neue Kriterien, klare Differenzierungen und 300 bewertete Tarife
Der Markt der betrieblichen Krankenversicherung (bKV) bleibt in Bewegung – das zeigt der neue Scoring-Jahrgang 2025 von ASCORE Analyse. Für den „ASCORE Navigator“ hat das Analysehaus 300 bKV-Tarife von insgesamt 19 Gesellschaften unter die Lupe genommen – eine Gesellschaft mehr als im Vorjahr.
Scoring-Update 2025: ASCORE bewertet Private Haftpflicht, Diensthaftpflicht und Cyber neu
ASCORE Analyse hat den aktuellen Scoring-Jahrgang 2025 für die Produktbereiche Private Haftpflicht, Diensthaftpflicht und Cyberversicherung vorgestellt. Dabei flossen zahlreiche neue Bewertungskriterien und aktualisierte Benchmarks ein – ein Schritt, der sowohl der Marktentwicklung als auch veränderten Kundenbedürfnissen Rechnung tragen soll.
„Exzellente Beratung ist kein Zufall“: Diese Versicherer überzeugen im Urteil der Kunden
Ob Altersvorsorge, Rechtsschutz oder Kfz: Kunden legen großen Wert auf kompetente Beratung. Eine aktuelle Studie zeigt, welche Versicherer in Sachen Fachberatung besonders überzeugen – und welche Trends sich daraus ableiten lassen.
PHV-Rating 2025: Schutz wird besser – Beratung bleibt entscheidend
Franke und Bornberg haben 2025 über 600 Privathaftpflicht-Tarife analysiert. Immer mehr Produkte überzeugen durch starke Leistungen – doch wichtige Lücken bestehen weiter, insbesondere bei Basistarifen.
Die neue Ausgabe kostenlos im Kiosk
Werfen Sie einen Blick in die aktuelle Ausgabe und überzeugen Sie sich selbst vom ExpertenReport. Spannende Titelstories, fundierte Analysen und hochwertige Gestaltung – unser Magazin gibt es auch digital im Kiosk.