Swiss Life: bAV jetzt mit ESG-konformer Rendite

Um Kundenwünsche nach mehr Nachhaltigkeit in der Altersvorsorge zu erfüllen, bietet Swiss Life mit dem bAV-Produkt Swiss Life Maximo auch im zentralen Investment drei ESG-konforme Fonds von Swiss Life Asset Managers sowie zwei iShares-ETFs von BlackRock an.

Kundinnen und Kunden können je nach Wunsch eine Beitragsgarantie von mindestens 80 Prozent oder mindestens 60 Prozent wählen. Das bAV-Produktangebot kann alle Möglichkeiten staatlicher Förderung in der betrieblichen Altersversorgung abbilden. Swiss Life Maximo verbindet hier das Bedürfnis der
Sicherheit und Rendite und eignet sich für Mitarbeitende und Führungskräfte sowie ganze Belegschaften.

Mit dem aktuellen Tarifupdate können Kunden ihre bAV nun auch unter Verwendung nachhaltiger Kapitalanlagen gestalten. Im zentralen Investment von Swiss Life Maximo stehen drei ESG-konforme Fonds von Swiss Life Asset Managers bereit: Income+ Green, Balance+ Green und Dynamic+ Green. Hinzugekommen sind außerdem zwei iShares-ETFs von BlackRock: der konventionelle „iShares Core MSCI World” sowie der ESG-konforme „iShares MSCI World SRI“. Insgesamt stehen acht gemanagte Anlagestrategien im zentralen Investment und über 90 Einzelfonds und Fondsportfolios im ergänzenden Investment zur Verfügung.

Renditechancen und wählbaren Garantien

Das Anlagekonzept von Swiss Life Maximo eröffnet nicht nur attraktive Renditechancen am Kapitalmarkt, sondern erfüllt auch den Wunsch nach Garantien. Seit 2017 bietet Swiss Life Maximo in der bAV ein Garantieniveau von mindestens 80 Prozent zu Rentenbeginn an. Stefan Holzer, Leiter Versicherungsproduktion von Swiss Life Deutschland, erläutert:

Diese Mischung aus Sicherheit und Renditechancen wird von Beschäftigten und Arbeitgebenden sehr gut angenommen, insbesondere in der Verbindung mit den optional verfügbaren Gewinnsicherungsmechanismen,

Zudem hat der Tarif Swiss Life Maximo auch in Krisenzeiten bewiesen, dass sein Anlagekonzept hervorragend funktioniert und die Kapitalanlage bei Verträgen mit niedrigeren Garantien deutlich besser performt. Damit werde die Zielsetzung erfüllt, die Kundinnen und Kunden möglichst frühzeitig von den Chancen an den Kapitalmärkten mit ihrer Anlage teilhaben zu lassen, um ihnen im Alter ein finanziell selbstbestimmtes Leben zu ermöglichen, so Holzer.

Jetzt auch Garantieniveau 60 Prozent in der bAV wählbar

Und wer noch mehr Renditechancen nutzen möchte, kann ab sofort auch mit Maximo ein Garantieniveau von 60 Prozent wählen. Dies ist insbesondere für diejenigen von Interesse, die sich im dritten Topf intensiver mit den zahlreich zur Verfügung stehenden Fonds auseinandersetzen wollen und dabei Renditechancen ergreifen möchten.

Universelle Produktplattform reduziert Aufwand bei Unternehmen

Die betriebliche Altersversorgung ist fraglos einer der wichtigsten Bausteine für Beschäftigte, die ihren Lebensabend finanziell unabhängig und selbstbestimmt gestalten wollen. Für Unternehmen bringt die bAV in der Regel einige Herausforderungen mit sich: Denn wer möglichst alle Bedürfnisse der Mitarbeitenden abdecken will, kommt an der meist zeitintensiven Abfrage komplexer Tarifoptionen bei mehreren Anbietern nicht vorbei. Dieser Aufwand entfällt mit Swiss Life Maximo. Holzer erklärt:

Da wir auf einen einzigen Tarif setzen, können wir sowohl die initiale Umsetzungsphase als auch die laufende Vertragsverwaltung für die Arbeitgebenden effizient gestalten – das spart Zeit, Aufwand und damit Kosten, erhöht aber gleichzeitig den Nutzen.

Swiss Life Maximo richtet sich an geschäftsführende Gesellschafter/-innen und Einzelpersonen, eignet sich aber auch für Kollektiv-Lösungen und ist für alle Beschäftigten im Alter von 15 bis 65 Jahren verfügbar. Schließlich lasse sich bereits in der Ausbildung für den Lebensabend vorsorgen, so Holzer abschließend. Maximo steht als Tariflösung in den Durchführungswegen Direktversicherung, Unterstützungskasse und Pensionszusage zur Verfügung.

Die Highlights von Swiss Life Maximo in der bAV

• intelligente Kombination aus Renditechancen und wählbarer 60- bzw. 80-prozentiger Beitragsgarantie

• nachhaltige ESG-konforme Fonds und große Auswahl an Anlagestrategien und Einzelfonds

• geeignet für Mitarbeitende zwischen 15 und 65 Jahre sowie Führungskräfte, Leitende Angestellte und GGF-Versorgung

• Planungssicherheit dank garantierter Rentenfaktoren bei Vertragsabschluss mit Berufsunfähigkeitsleistungen kombinierbar