ESG-Kriterien: Zurich passt „VarioInvest“ an

Die Zurich Versicherung hat ihre fondsgebundene Rentenversicherung „VarioInvest“ überarbeitet und in Bezug auf Nachhaltigkeitsanforderungen angepasst.

In diesem Rahmen wurden alle bisher eingebundenen Investmentfonds auf die Einhaltung von ESG-Standards umgestellt. So wird jeder Euro für die fondsorientierte Altersvorsorge langfristig unter den ESG-Kriterien ökologisch, sozial und in Bezug auf eine gute Unternehmensführung investiert.

Zurich bietet damit ab sofort eine rein nachhaltige Fondspolice in allen drei Vorsorgeschichten an.

Björn Bohnhoff, Vorstand für den Bereich Leben bei der Zurich Gruppe Deutschland, dazu:

„Wir wollen unsere Kunden bestmöglich bei ihrer Altersvorsorge unterstützen. Dazu gehört auch, dass wir ihnen Produkte anbieten, bei denen ihre Kapitalanlage einen wertvollen Beitrag zu einer nachhaltigeren Welt leistet. Produkte nachhaltig zu gestalten ist für uns ein strategischer Fokus. Die Beachtung der ESG-Kriterien wird auch zukünftig ein zentraler Bestandteil unserer Produktentwicklung sein.“

Das regelgebundene Garantieprodukt VarioInvest bietet ein Anlagemodell, welches das Guthaben individuell und börsentäglich überprüft. Je nach Entwicklung des Kapitalmarktes wird dabei das Guthaben neu auf die nachhaltigen Fonds aufgeteilt.

Das Portfolio der nachhaltigen Fonds besteht aus:

• einem aktienorientierten Fonds
• mehreren Fonds, die in Unternehmensanleihen investieren
• und aus mehreren Fonds, die in Staatsanleihen investieren

Die jeweilige Gewichtung der Fonds bestimmt das finanzmathematische Modell.

Kunden können mit „Vorsorgeinvest“ die Renditechancen der Kapitalmärkte nutzen und zwischen nachhaltiger gemanagter oder individueller Fondsanlage wählen.

Bei der fondsgebundenen Rentenversicherung „Vorsorgeinvest“ mit gemanagter Fondsanlage setzt der Versicherer auf professionell gemanagte Portfolios (Gemanagte Depotmodelle), die die ESG-Kriterien berücksichtigen. Dabei investieren die Kunden in ein gemanagtes Portfolio bestehend aus nachhaltigen Investmentfonds und ETFs, also Indexfonds mit Fokus auf Nachhaltigkeit.

Strenge Auswahlkriterien

In den professionell gemanagten Depotmodellen erfolgt eine Kombination aus Ausschlusskriterien, strengen Schwellenwerten und einem Best-In-Class Ansatz.

Als Auswahlkriterien für die einzelnen Unternehmen werden die Einhaltung internationaler Normen, Umweltaspekte und UN-Nachhaltigkeitsziele berücksichtigt.

Insgesamt stehen Kunden vier nachhaltig gemanagte Depotmodelle zur Auswahl:

• Einkommen ESG
• Balance ESG
• Wachstum ESG
• Dynamik ESG

Diese Portfolios unterscheiden sich in der Höhe ihrer maximalen Aktienquote.

Für die eher risikoscheuen Kunden begrenzt das Modell „Einkommen ESG“ die Aktienquote auf 30 Prozent. Bei „Balance ESG“ liegt die Aktienquote bei 40 bis 60 Prozent, „Wachstum ESG“ setzt zu 70 bis 90 Prozent auf Aktien, und mit dem Modell „Dynamik ESG“ sind Kunden fast komplett (90 bis 100 Prozent) in Aktien investiert.

Für Kunden, die individuell nachhaltig investieren möchten, befinden sich je nach Vertriebsweg auch eine Vielzahl nachhaltiger Investmentfonds und ETFs im Angebot.