Fondspolicen für Einsteiger

Im Mai haben die Basler Versicherungen ihr neues fondsgebundenes Altersvorsorge-Produkt „Basler Invest Garant“ an den Markt gebracht und das bewährte Vario-Konzept erweitert.

Besonders für Berufsstarter und Existenzgründer bietet die Basler verschiedene nützliche Gestaltungsmöglichkeiten.

Zielgruppenkonzept für Berufsstarter und Existenzgründer

Mit dem Konzept können die Beiträge jedes Jahr automatisch zwischen 1 Prozent und 10 Prozent erhöht werden. Diese Dynamik kann auf Wunsch in den ersten 5 Jahren verdoppelt werden. Dadurch kann der Vermögensaufbau mit niedrigem Beitrag starten und sich dann rasch auf eine nennenswerte Höhe steigern. Der Vorteil: Für die dynamischen Anpassungen wird der gleiche garantierte Rentenfaktor wie bei Vertragsbeginn gewährt. So hat der junge Kunde die höchstmögliche Planungssicherheit für die Altersvorsorge und der Beitrag steigt parallel zum Einkommen.

Vereinfachte Gesundheitsprüfung für die Berufsunfähigkeitsversicherung

Um das Sparziel abzusichern, kann bis zu einem Monatsbeitrag von 100 Euro eine Berufsunfähigkeits-Zusatzversicherung eingeschlossen werden – mit nur einer Gesundheitsfrage und ohne Wartezeit. Die Deckung umfasst auch die zukünftigen Dynamik-Anpassungen. Das schafft nochmals Sicherheit.

Umfangreiche Flexibilität

Während des Vertragsverlaufs lassen sich die Beiträge reduzieren oder eine Beitragspause vereinbaren. Rentenerhöhungen können durch Zuzahlungen bis 50.000 Euro oder eine Anhebung des laufenden Beitrags bis 20.000 Euro Beitrag pro Jahr erreicht werden. Auch hier gilt der ursprünglich garantierte Rentenfaktor.

Garantierte Leistungen

Bei der Basler Invest Garant legt der Kunde die Höhe der Garantie bei Vertragsbeginn von 10 Prozent bis 80 Prozent der Beitragssumme selbst fest. Mit dem Garantie Plus-Baustein kann sich die Garantie auf bis zu 120 Prozent steigern. Während des Vertragsverlaufs besteht die Möglichkeit die Garantiehöhe zu fixieren.

Dr. Hartmut Holz, Leiter der Produktentwicklung für Leben-Produkte bei den Basler Versicherungen fasst zusammen:

„Basler Invest Garant sowie Basler Invest Vario eignen sich ganz hervorragend für die erste Absicherung von Berufseinsteigern. Die Flexibilität kommt den Bedürfnissen unserer jungen Kunden sehr entgegen. Diese Fondspolicen sind die richtige Entscheidung für das ganze Leben.“