Unternehmensnachfolge

Die Versicherungs- und Investmentwirtschaft befindet sich in einem weitreichenden Veränderungsprozess. Dieser wird durch völlig unterschiedliche Ursachen und Beweggründe vorangetrieben und kaum ein Versicherungs-/Investmentmakler kann sich dem Entziehen.

Viele Experten in Sachen Unternehmensnachfolge und Bestandsübertragung auf einen Nachfolger sind der Meinung, dass ein Maklerunternehmen beziehungsweise sein Kunden- und Vertragsbestand nichts wert ist, wenn kein Maklerverwaltungsprogramm vorhanden ist, das den gesamten Bestand mit seiner lückenlosen Beratungsdokumentation enthält und auf Knopfdruck auswertbar ausspuckt.

Je nach Studie muss sich ein Drittel bis die Hälfte der aktuell circa 46.000 registrierten Makler kurz- oder mittelfristig mit der Unternehmensnachfolge beschäftigen. Erfahrungsgemäß schieben aber viele Makler das Thema Nachfolge buchstäblich auf die lange Bank. Die Gründe sind dabei vielfältig.

Stimmt es, dass das Versicherungsvermittlergewerbe eine gewisse Tendenz zur Überalterung hat? Die Versicherungsmakler Genossenschaft eG ist dieser Frage nachgegangen ...

Im Mittelstand streben bis Ende 2020 laut dem KfW-Mittelstandspanel knapp 227.000 Inhaber die Übergabe ihres Unternehmens an einen Nachfolger an. Sie alle verfolgen das Ziel, die Zukunft ihres Betriebs rechtzeitig und optimal zu sichern.

Eine Vermögensnachfolge muss nicht zwingend eine endgültige und unwiderrufliche Übertragung von Vermögenswerten wie Immobilien oder Unternehmensanteilen auf ihre Nachfolger nach sich ziehen. Es ist ebenfalls eine temporäre Verlagerung von Vermögensteilen oder Einkunftsquellen möglich. Darauf weist der Financial Planning Standards Board Deutschland e.V. (FPSB Deutschland) hin.

Geht es Ihnen ähnlich? Man hat den Eindruck, dass die vergangenen, aktuellen oder zukünftigen Veränderungsthemen das Berufsbild des Versicherungs- und Finanzanlagenvermittlers zur gefährlichsten und risikoreichsten gewerblichen Tätigkeit mutieren lassen. Viele Fachartikel widmen sich im Kern nur noch der Perspektive, was man alles vermeiden soll, was man alles nicht darf, für was man alles haftet, wofür man abgemahnt werden könnte oder was man am besten gleich ganz sein lässt … ...

Immer mehr deutsche Firmen machen sich große Sorgen um die eigene Zukunft aufgrund des zunehmenden Fachkräftemangels und der Auswirkungen auf die Personalkosten durch das steigende Durchschnittsalter der Mitarbeiter. Das Personal wird immer älter und die Krankheiten nehmen in ihrer Häugkeit zu.

Pensionszusagen sind bei jeder Unternehmensnachfolge ein entscheidender Faktor, da Nachfolger ungern unkalkulierbare Versorgungsverpflichtungen übernehmen wollen, schon gar nicht, wenn diese unterfinanziert wären. Ein neues kostenloses Tool der Heilbronner Kanzlei Kolodzik, die sich auf das Rechtsgebiet der betrieblichen Altersversorgung (bAV) spezialisiert hat, ermöglicht nun eine einfache Online-Analyse.