EU-Taxonomie

Die Begeisterung für das Thema Nachhaltigkeit hat nicht so stark nachgelassen, wie man angesichts der öffentlichen Debatten hätte annehmen können. Im Vordergrund steht weiter vor allem die ökologische Dimension. Eine Mehrheit der Versicherten wünscht sich eine schnellere Umsetzung von Maßnahmen.

Langfristig müssen Gebäude der Energieeffizienzklasse A oder A+ nach EU-Taxonomie entsprechen. Infolge sind davon auch die Anforderungen an einen leistungsstarken Versicherungsschutz betroffen. Wie diese Auflagen für den Betriebserfolg genutzt werden können, erklären die Experten von ENCC.

Die MiFID‐II‐konforme Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen ermöglicht die standardisierte Erfassung der ESG‐Präferenzen sowie eine rechtssichere Integration in die Basisdokumentation und Geeignetheitserklärung.

Versicherungsvermittler, Banker, Vermögensverwalter und Gewerbetreibende unter einem Haftungsdach müssen die Abfragepflicht der Nachhaltigkeitspräferenzen erfüllen. Mit Ausnahme der Finanzanlagenvermittler nach 34f Gewerbeordnung. Gleichberechtigung ist gefordert.

60 Prozent der Unternehmen haben erkannt, dass sie sich der grünen Transformation in den kommenden Jahren noch mehr als in der Vergangenheit stellen müssen. Aber sie gehen diese noch nicht ganzheitlich an und können die gesetzlichen Anforderungen deshalb kaum erfüllen.

Berater müssen seit dem 2. August 2022 die Nachhaltigkeitspräferenzen ihrer Kunden berücksichtigen. Der neue Morningstar Bericht „The European ESG Template (EET) Ahead of MiFID II Amendment” analysiert den Status grüner Anlagen sowie die Herausforderungen der Berater.

Von der verpflichtenden Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen in der Anlageberatung sind vorläufig nur Vermittler mit der Zulassung nach § 34f GewO ausgenommen. Ein Update der Abwicklungsplattform DIVA soll Finanzberatern, Haftungsdachpartnern und Versicherungsvermittlern den Einstieg in die ESG-Beratung erleichtern.

Vor dem regulatorischen Hintergrund der ESG-Abfrage launchen BCA und BfV Bank für Vermögen ein Software-Update der Abwicklungsplattform DIVA, um Finanzberatern, Haftungsdachpartnern und Versicherungsvermittlern den Einstieg in die ESG-Beratung zu erleichtern.

Das Tool samperform unterstützt Berater bei der Ermittlung, welche Rolle Nachhaltigkeit im Invest spielen soll und der darauffolgenden Zusammenstellung eines passenden Portfolios. Dr. Dirk Rathjen vom IVA gibt im Gespräch wichtige Hintergrundinformationen.