Bethmann Bank

Mithilfe der sogenannten Güterstandsschaukel können Ehepartner untereinander Vermögen übertragen und dabei die Zahlung einer Schenkungssteuer verhindern. Doch es kommt auf die richtige Vorgehensweise an.

Um Synergien zu nutzen, ruft die Bethmann Bank „Entrepreneur & Enterprise“ (E & E) ins Leben. Die neue Beratungseinheit verbindet Corporate und Private Banking in einem Institut und entwickelt generationenübergreifende Finanzstrategien.

Ein Testament bestimmt in der Regel, wer welche Vermögenswerte erben soll. Doch regelt es selten, was mit den persönlichen digitalen Daten nach dem Ableben geschehen soll. Eine Fahrlässigkeit angesichts der Tatsache, dass fast jeder mittweile eine „digitale Erbmasse“ besitzt.

Digitales wird genauso vererbt wie analoge Werte. Doch daran wird selten gedacht. Dabei hinterlassen wir digital sensible Inhalte und Zugänge zu Vermögenswerten. Wer sie bekommt, sollte man sich gut überlegen.

Die Qualität der Finanzberatung wird oft als ungenügend empfunden. Ab diesem Jahr überprüft die Bundesfinanzaufsicht BaFin im Rahmen von Mystery Shopping, ob Finanzinstitute bei der Anlageberatung die gesetzlichen Informationspflichten einhalten. Beim ersten Testlauf stellte die Aufsicht erhebliche Mängel fest.