Auszahlungsphase

Mit der verabschiedeten Reform der privaten Altersvorsorge verschiebt sich die Debatte zunehmend von der reinen Förderquote hin zur tatsächlichen Leistung im Alter. Ein aktualisierter Fördervergleichsrechner des IVFP soll nun erstmals zeigen, wie unterschiedlich Riester-Rente und Altersvorsorge-Depot langfristig abschneiden können.

Pascal Groß und Christopher Eisele sind Experten für Versicherung und Altersvorsorge. Gemeinsam mit ihrem Team stellen sie die Methoden der Altersvorsorge in Deutschland neu auf. Ihr Ziel: Kunden sollen im Alter finanziell unabhängig sein.

Die demografische Entwicklung befeuert die Diskussion über eine Anhebung des Rentenalters. Da absehbar ist, dass künftig die gesetzliche Rente für den Erhalt des Lebensstandards nicht ausreichen wird, sollte ganzheitliche Finanzplanung der privaten Altersvorsorge stärker als bislang im Fokus stehen.

Anspruchsvolle Themen wie die betriebliche Altersversorgung (bAV) sind für die Kundenkommunikation per Smartphone-App weniger geeignet. Geht es um die betriebliche Altersversorgung oder auch um Betriebsrenten, steht bei den Arbeitnehmern die persönliche Beratung ganz oben auf der Wunschliste. Die bAV ist zu komplex, um sie den Mitarbeitern nur über digitale Kommunikationskanäle zu erklären.

Der Bundesgerichtshof (BGH, Urteil vom 26.08.2018, Az. I ZR 274/16) erwartet vom Kläger, der sich nach dem Umdecken von Lebensversicherungen geschädigt fühlt, dass er auch bereits für eine Feststellungsklage Tatsachen darlegt, aus welchen sich auf die Wahrscheinlichkeit eines Schadens schließen lässt.

Nachdem seit Anfang des Jahres das Betriebsrentenstärkungsgesetz in Kraft ist, hat das Rentenwerk jetzt sein Produkt fertiggestellt.