Die Basler Versicherungen bieten nun ein neues fondsgebundenes Altersvorsorge-Produkt an. Die Basler Invest Garant enthält eine endfällige Garantie in Höhe von maximal 80 Prozent der Beitragssumme.
Der Kunde soll die gesamte Laufzeit mit einem hohen Anteil seines Vertragsvermögens in Investmentfonds investiert sein. Dabei beobachtet der „Basler Garant Tracker“ täglich das Vertragsvermögen und sorgt für den richtigen Anlagemix.
In Zeiten besonders hoher Volatilität kann täglich reagiert werden, im Normalfall aber erfolgt die Allokation der Beiträge monatlich. Damit sollen allzu große Bewegungen des Kapitals vermieden werden.
Maximilian Beck, Vorstand Basler Lebensversicherungs-AG und Exklusivvertrieb, dazu:
„Das ist aktuell die modernste Art, eine solche Garantie abzubilden, ohne dass ein Wertsicherungsfonds genutzt werden muss. Während manche Verfahren grundsätzlich täglich umschichten, andere wiederum nur monatlich, haben wir hier einen besonders flexiblen Mechanismus, der die aktuelle Marktsituation berücksichtigt.“
Die Höhe der Garantie kann von 10 Prozent bis 80 Prozent der Beitragssumme gewählt werden.
Für die Fondsanlage bietet die Basler hier ein Fonds-Universum mit über 120 Blockbuster-Fonds, Nachhaltigkeitsfonds und einem umfangreichen ETF Portfolio. Jeder Fonds durchläuft ein anspruchsvolles Auswahlverfahren.
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