Die SofortRente Invest des Konzern Versicherungskammer ist eine fondsgebundene Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag mit sofort beginnender, lebenslanger Rentenzahlung.
Die neue SofortRente Invest wird von den drei Lebensversicherern im Konzern Versicherungskammer – der Bayern-Versicherung Lebensversicherung AG, der Öffentlichen Lebensversicherung Berlin Brandenburg AG und der SAARLAND Lebensversicherung AG – über alle Vertriebswege hinweg angeboten.
Nachhaltig investieren
Das Kapital fließt bei der SofortRente Invest nicht ausschließlich nur in das Sicherungsvermögen, sondern wird zum Teil in einen Wertsicherungsfonds, der Nachhaltig Orientierten Anlage (NOA), investiert. So können Kunden auch dauerhaft während der Rentenphase von den Chancen am Kapitalmarkt profitieren.
Mit dem Anlagekonzept der NOA wird eine nachhaltige Anlagestrategie verfolgt, ohne den Bezug zu einem globalen Multi-Asset-Portfolio zu verlieren. Die Auswahl der Anlagen erfolgt anhand der ESG-Kriterien (Environment, Social, Governance) beispielsweise in Unternehmen, die Wert auf Umweltschutz legen.
Um ausreichend Kapital zur Erfüllung der Leistungen zur Verfügung zu haben, erfolgt die Aufteilung zwischen Sicherungsvermögen und NOA monatlich neu.
Mögliche Rentenerhöhungen
Durch Überschüsse aus dem konventionellen Sicherungsvermögen sowie aus Erträgen der NOA sind bei der SofortRente Invest Rentenerhöhungen möglich. Dafür kann ein Teil der Überschüsse und Kursgewinne einmal jährlich verwendet werden. Um dauerhaft die Chancen des Kapitalmarkts nutzen zu können verbleibt der andere Teil in der Fondsanlage. Die erreichte Rentenhöhe wird durch einen Sicherungsmechanismus (Lock-In) auch bei einer ungünstigen Entwicklung der Kapitalmärkte für die weitere Vertragslaufzeit garantiert.
Bei der SofortRente Invest kann auch eine Todesfall-Leistung vereinbart werden. Dann sind auch Entnahmen aus dem verbleibenden Kapital möglich. Die Erträge der SofortRente Invest unterliegen nicht der Abgeltungssteuer, sondern der günstigen Ertragsanteilbesteuerung.
Die Versicherungskammer bietet die SofortRente Invest in den Anlageprofilen „Chance“ und „Basic“ an. Dabei eröffnet die Variante „Chance“ deutlich größere Möglichkeiten auf Rentensteigerungen, weil in dieser Variante von Beginn an größere Teile des Vertragsguthabens in der NOA investiert sind.
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