Beratungsprotokoll

In dem von der Kanzlei Jöhnke & Reichow betreuten Verfahren vor dem LG Köln hatte sich ein Versicherungsnehmer mit dem Wunsch auf Anpassung einer bestehenden Hausratversicherung an einem Versicherungsmakler gewandt. Hintergrund war, dass es aufgrund eines Umzuges von einer Mietswohnung in eine Eigentumswohnung zu Veränderungen der Lebensumstände des Versicherungsnehmers gekommen war.

Mangels gesetzlicher Konkretisierung der bestehenden Vermittlerpflichten herrschte lange Zeit Streit darüber, welche Grundsätze für die Haftung beim Vertrieb sogenannter „Versicherungsanlageprodukte“ gelten. Diesen Streit hat der Bundesgerichtshof (BGH) spätestens in seinem Urteil vom 11.7.2012 (Az.: IV ZR 164/11) für die vor Inkrafttreten des Versicherungsvermittlergesetzes am 22.5.2007 entstandenen Haftungsfälle zugunsten der für den Vertrieb von Kapitalanlagen entwickelten Haftungsgrundsätze ...

Der Maklerpool BCA hat sich einer Rundum-Frischzellenkur betreffend Markenauftritt verschrieben. Mit dem neuen Erscheinungsbild untermauert das Unternehmen die erfolgreich in die Wege geleiteten operativen Neuerungen.

Für alle angeschlossenen Vermittler, die über eine Erlaubnis nach 34f GewO verfügen, hat der Münchner Maklerpool Fonds Finanz eine Beratungsplattform entwickelt, die Investmentberatung leicht, verständlich und rechtssicher macht. Auf der 10. MMM-Messe in München wurde Advisor’s Studio vorgestellt.

An sperrigen Begriffen mangelt es unseren Gesetzen nicht. Jetzt wird das Beratungsprotokoll durch die Geeignetheitserklärung ersetzt. Wer denkt, die Sache wird dadurch leichter, hat sich getäuscht. Zwar soll diese Erklärung ersparen, dieselben Daten per Protokoll bei jedem Gespräch erneut aufnehmen zu müssen - dafür ist sie umfangreicher und detaillierter in der Ersterstellung.