Sicherheit und Diversifikation gewinnen drastisch an Bedeutung
Mit Blick auf das neue Jahr sollten private Finanzen vor allem auf die Absicherung vor dem Unbill des Lebens ausgerichtet und breit aufgestellt sein, rät die Finanzberatungsgesellschaft Plansecur. Dies aber erst in einem zweiten Schritt nach einer umfassenden Analyse der Finanzlage.
Absicherung sei zwar schon immer eine gute Strategie gewesen, so Heiko Hauser, Geschäftsführer der Plansecur, ein, aber angesichts der sich überlappenden Krisen, von den Coronafolgen und vermehrten Unwetterkatastrophen über den Krieg in der Ukraine und eine galoppierende Inflation bis hin zu einer immer wackeligeren staatlichen Altersvorsorge, fallen der Sicherheit und der Diversifikation eine höhere Bedeutung zu als jemals zuvor. Der Plansecur-Chef empfiehlt daher den Verbrauchern eine schonungslose Analyse der Krisenfestigkeit der eigenen Finanzlage.
Finanzielle Sicherheit an erster Stelle
Das Unternehmen hat zum Jahreswechsel seinen „Plansecur-Report: Finanzbranche 2022/23“ vorgestellt. Der Bericht basiert auf einer Umfrage unter den Finanzberatern, um herauszufinden, was die Kunden am meisten beschäftigt. Plansecur-Chef Heiko Hauser verrät: Der Wunsch nach finanzieller Sicherheit stehe derzeit bei den meisten Kunden an erster Stelle. Angesichts unsicherer Zeiten verlange die Mehrheit nicht nach hohen Renditen, sondern will vor allem sicherstellen, dass ihr das Geld nicht durch die Finger rinne.
Ist die Basisabsicherung durch entsprechende Versicherungen und eine grundlegende Altersvorsorge gewährleistet, können je nach Einzelfall Fondssparpläne als langfristige Finanzanlage das Mittel der Wahl sein, regt der Geschäftsführer an.
Themen:
LESEN SIE AUCH
Beste Finanzberater für betriebliche Altersvorsorge: WhoFinance ermittelt neue Bestenliste
Bei der Suche nach passenden Finanzberatern und Finanzberaterinnen in der Nähe hilft die Bestenliste von WhoFinance. Durch die Auswertung von über 2 Millionen Kundenbewertungen werden die am besten bewerteten und von ihren Kunden am häufigsten empfohlenen Berater und Beraterinnen ermittelt.
Kostenfreie, DIN-zertifizierte Analyse-Plattform für Finanzberater
Brokerport stellt ab sofort sämtlichen Einzelvermittlern von Versicherungen, Finanzprodukten und Finanzierungen seine Software „DINalyst“ dauerhaft kostenfrei zur Verfügung. Dabei ist die gültige IHK-Registrierung des Vermittlers die einzige Anforderung.
Riester-Banksparpläne: Kosten bei Rentenbeginn oft unzulässig
Riestersparer*innen mit Bank- und Fondssparplänen werden bei Auszahlung ihrer Rente oft mit teuren Überraschungen konfrontiert: Sparkassen und Volksbanken packen in ihre Verrentungs-Angebote häufig Kosten, die sie aus vzbv-Sicht bei Vertragsbeginn nicht oder unzureichend benannt haben.
Altersvorsorge an steigende Lebenserwartung anpassen
Die statistische Lebenserwartung steigt jährlich. So werden im Jahr 2070 Frauen rund 88 Jahre alt und Männer 84 Jahre. Das ist erfreulich, stellt aber den Aufbau Altersvorsorge vor Herausforderungen. Plansecur gibt Empfehlungen für Finanzanlagen, die ein ganzes Leben lang halten.