Die FondsKonzept AG erweitert das Maklerservicecenter um die sogenannte ESG-Abfrage der Nachhaltigkeitspräferenzen der Anlegerinnen und Anleger. Hintergrund sind die ESG-Compliance-Regeln für Kreditinstitute und Vermögensverwalter mit einer Lizenz nach § 15 des Wertpapierinstitutsgesetzes (WpIG).
Diese müssen ab dem 2. August 2022 bei ihren Kunden im Beratungsprozess erheben, ob in die Produktauswahl neben anlegerbezogenen auch ESG-Kriterien einfließen sollen. Die Abfrage stellt eine weitere Stufe der Taxonomie-Verordnung für Finanzmarktteilnehmer in den Staaten der Europäischen Union dar. Das europaweite Klassifizierungssystem für nachhaltige Produkte und Dienstleistungen wird als Grundlage für Investitionsentscheidungen auch in deutsches Recht umgesetzt.
Die ESG-Abfrage ist nach derzeitigem Stand für Maklerinnen und Makler mit einer Lizenz nach § 34f und § 34h Gewerbeordnung (GewO) nicht verpflichtend, kann aber im Gegensatz zu den § 34d-Lizenzhaltern auf freiwilliger Basis angewendet werden. Eine Ausweitung der Abfragepflicht auf § 34f- bzw. § 34h-Makler ist jedoch zu einem späteren Zeitpunkt absehbar.
FondsKonzept empfiehlt, die neue Option bereits jetzt zu nutzen und den Beratungsprozess um die Erhebung der Nachhaltigkeitspräferenzen der Kundinnen und Kunden zu erweitern. So ist davon auszugehen, dass das Thema Nachhaltigkeit in der Geldanlage großes Potenzial bietet. Gründe sind eine steigende Sensibilisierung der breiten Öffentlichkeit und die erhöhte Bereitschaft, nachhaltige Entwicklungen mit eigenem Handeln gezielt zu fördern.
Aufgrund der fehlenden Datentiefe zu den ESG-Kriterien Umwelt, Soziales und verantwortungsvolle Unternehmensführung bei der Zielfondsanalyse hat FondsKonzept eine eigene Auswahlsystematik entwickelt. Diese ermöglicht es, nachhaltige Fonds über vier Kategorien herauszufiltern. Die Kategorien entsprechen dabei den drei oben genannten plus einer weiteren für Zielfonds beziehungsweise deren investierte Unternehmen, die sich positiv entwickeln.
Somit wird es möglich, den Kundinnen und Kunden ein deutlich größeres Anlageuniversum anzubieten als dies mit dem derzeit vorhandenen Datenmaterial bei einer Eins-zu-eins-Umsetzung gegeben ist. Gleichzeitig wird dem Umstand Rechnung getragen, dass es sich um ein dynamisches Thema handelt, bei dem sich Produkte und Dienstleistungen stetig zu mehr Nachhaltigkeit verändern.
Weitere Informationen erhalten Maklerinnen und Makler auf einem themenspezifischen Webinar von FondsKonzept in Zusammenarbeit mit externen Experten am 1. August 2022. Die Inhalte beleuchten ESG aus Kundensicht und verdeutlichen die praktische Umsetzung im Beratungsprozess über das Maklerservicecenter.
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