Die Zurich Versicherung nimmt nachhaltige Fondsanlagen mit in ihr Portfolio für die fondsgebundene Rentenversicherung mit freier und gemanagter Fondsanlage auf.
Zurich Kunden können mit diesen Varianten in allen drei Schichten der Altersvorsorge mit nachhaltigen Investmentfonds ihre Altersvorsorge aufbauen.
Ausgewogenes Depotmodell ESG Balance
Neben den bestehenden Depotmodellen Plus und ETF bietet Zurich nun auch ein ausgewogenes Depotmodell ESG Balance für die Produkte Basis Renteinvest, Vorsorgeinvest Spezial sowie Zurich Vorsorgeflex an.
Dieses Depotmodell hat einen klaren, nachhaltigen Fokus. Die Startallokation besteht aus aktiv und passiv gemanagten Aktien- und Rentenfonds. Die Aktienquote liegt in der Regel zwischen 40 bis 60 Prozent. Die Fondskosten betragen 0,58 Prozent.
Aktiv und passiv gemanagte Fonds
Möchte der Kunde sich selbst um seine „grüne“ Anlage kümmern, kann er nun aus fünf ESG-Einzelfonds wählen. Zur Auswahl stehen aktiv und passiv gemanagte Fonds mit globaler Ausrichtung: DWS Invest ESG Global Corporate Bonds TFC, DWS ESG Multi Asset Dynamic FD, DWS Invest ESG Equity Income TFC, Xtrackers ESG MSCI World UCITS ETF 1C (EUR), Xtrackers ESG MSCI Europe UCITS ETF 1C (EUR).
Dr. Michael Leinwand, Chief Investment Officer bei der Zurich Gruppe in Deutschland, erklärt:
„Die Gesellschaft hat sich verändert. …
Diesen Kundenbedürfnissen möchten wir gerecht werden. … Ein sehr wichtiger Aspekt ist, dass Nachhaltigkeit in der Geldanlage nicht mit Renditeeinbußen einhergeht. Die nachhaltigen Investmentanlagen überzeugten in der Vergangenheit mit einer starken Performance gegenüber dem Marktdurchschnitt. Gerade Altersvorsorgeprodukte, die im Regelfall einen langen Anlagehorizont vorweisen, eignen sich bestens für nachhaltige Geldanlagen.“
Renditechancen der Kapitalmärkte nutzen
Die Kunden entscheiden je nach ihrem Anlegerprofil, wie die Beiträge investiert werden und ob die Geldanlage vom Kunden selbst oder von Experten gemanagt wird. Dafür stehen bei Zurich zwei Fondsstrategien zur Auswahl. Diese wurden ab Ende Juli 2019 um Nachhaltigkeitsfonds ergänzt:
- Die gemanagten Depotmodelle, die Experten verwalten.
- Die individuelle Fondsanlage, bei der Kunden ihre Kapitalanlage über die Risikostreuung und die Portfoliostruktur entscheiden.
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