Testament

Wenn eine Immobilie auf den überlebenden Ehepartner oder die Kinder des Verstorbenen vererbt wird, fällt keine Erbschaftssteuer an. Die Befreiung von der Erbschaftssteuer setzt jedoch voraus, dass die Immobilie weiterhin von dem Erben selbst bewohnt wird. Eine Erbschaftssteuer fällt jedoch an, wenn nicht der Erbe die Immobilie weiter bewohnt, sondern ausschließlich ein anderes Familienmitglied.

Auf der Suche nach ergänzenden Serviceleistungen für Finanzdienstleisterkunden haben sich in den letzten Jahren besonders die Themen rund um die persönliche rechtliche Vorsorge etabliert. Ausgehend von der Situation, dass sich zwar viele Bürger der Notwendigkeit solcher Dokumente bewusst sind, jedoch eine praktische Umsetzung nicht erfolgt, hat sich die Deutsche Vorsorgedatenbank AG dieser Problematik angenommen.

Im Rahmen der ganzheitlichen Kundenberatung und Finanzplanung gewinnen generationenübergreifende Themen immer mehr an Bedeutung. Qualifizierte Finanzdienstleister sollten somit auch über Expertise in den Kompetenzfeldern der „Generationenberatung“ verfügen. Denn anders als bei Versicherungen, die im Schadensfall Geldleistungen zusichern, kann so mancher Ernstfall im täglichen Leben, wie zum Beispiel eine schwere Krankheit oder Pflegebedürftigkeit, zur Handlungsunfähigkeit der Angehörigen ...

Eines der derzeit spannendsten Themen in der Finanzberatung ist die Generationenberatung. Hierzu qualifiziert die IHK-zertifizierte Ausbildung zum Generationenberater. Damit sich die Investition in der Neukundenakquise, beim Geschäftsvolumen und im Imagegewinn rechnet, sollte sich jeder Generationenberater intensiv mit folgenden Fragen auseinandersetzen:

Das Landgericht (LG) Saarbrücken entschied durch Urteil vom 17.05.2016 (Az. 14 O 152/15), dass die Suche nach Einsparmöglichkeiten bei bestehender privater Krankenversicherung (PKV) nicht auf den Nachweis oder die Vermittlung eines Versicherungsvertrages gerichtet ist, § 204 VVG. Daher handelt es sich um keine Maklerleistung, sondern verbotene Rechtsberatung. Der Vertrag mit dem Tarifwechselmakler ist daher nichtig, § 134 BGB. Ein Honorar steht ihm damit nicht zu. Für praktisch wohl recht ...

Eine Studie belegt, dass auf Deutschland eine Erbschaftswelle zukommt. 3,1 Billionen werden in den nächsten zehn Jahren vererbt, da die Generation 70 Plus sehr viel Vermögen aufgebaut hat. Nach Angaben des Deutschen Instituts für Altersvorsorge werden die Erben in Deutschland sehr unterschiedlich profitieren.

Fällt ein Lebensversicherungsvertrag in den Nachlass, so handelt es sich zunächst einmal um alle Gestaltungsrechte; wie beispielsweise die Kündigung, den Widerruf eines Bezugsrechts, die Anfechtung des Versicherungsvertrages, sowie den Widerruf des Vertragsabschlusses selbst. Der Rechtsanspruch auf Auszahlung der vertraglichen Versicherungssumme richtet sich gegen den Versicherer (VR), und fällt beim Bezugsberechtigten hingegen gerade nicht in das ...

Von 2004 bis 2014 hat laut Bundesbank das Geldvermögen der deutschen Haushalte um mehr als 1,2 Billionen Euro auf rund 5,2 Billionen Euro zugenommen. Das bundesdeutsche Vermögen wächst also stetig. "Damit gewinnen auch Vermögensübertragungen in Form von Erbschaften zunehmend an Bedeutung", berichtet Dr. Carsten Walter, Geschäftsführer der Notarkammer Baden-Württemberg. Doch auf den Erbfall sind nur die wenigsten wirklich vorbereitet.

Für viele Menschen ist die Vorstellung vom eigenen Abschied eng mit dem Wunsch einer Bestattung in der ursprünglichen Heimat verbunden. Für Mitbürger ausländischer Herkunft bedeutet dies nicht selten aufwendige Bürokratie und erhebliche Kosten für die Angehörigen. Der Trauerfall-Vorsorgespezialist Monuta hat mit dem „Heimatpaket“ ein Leistungspaket entwickelt, das sich speziell diesem Kundenbedürfnis widmet. Zum Umfang gehören die vollständige Organisation der Rückführung des Verstorbenen in das ...