ESG-Kriterien

Nachhaltige Angebote gewinnen trotz des Gegenwinds und politischen Rückschlags, den die Anlagen in den letzten zwei Jahren erfahren haben, in der Kundenberatung an Bedeutung. Wobei sich uneinheitliche Standards, Metriken und Taxonomien, ein Mangel an geeigneten nachhaltigen Produkten und die sich entwickelnden ESG-Vorschriften negativ auswirken können.

Das Tool basiert auf der Ratingplattform des Finanzinformations- und Analyseunternehmens Morningstar und ist auf die Ansprüche der Continentale zugeschnitten. Neu ist zum Beispiel die Detailanalyse der Depots, unter anderem mit Nachhaltigkeitsmerkmalen, aktuellen Wertentwicklungen, Gebühren sowie Angaben zu Risiko und Rating.

In den letzten Jahren haben sich ESG-Kriterien als zentrales Instrument zur Bewertung der Nachhaltigkeit von Unternehmen etabliert. Die Deutsche Aktuarvereinigung e.V. (DAV) richtet dazu den Blick über den Klimawandel und Umwelteinflüsse hinaus.

ESG in der Unternehmensführung etabliert sich zunehmend: Die aktuelle WTW-Studie zeigt, dass Unternehmen die Integration von ESG-Zielen an die Vorstandsvergütung ausbauen. Vor allem in Europa ist der Einsatz weit verbreitet.

ESG-Kriterien werden nicht nur durch die Regulierungsvorgaben in der Kundenberatung immer wichtiger. Der AfW hat im Rahmen eines Stimmungsbildes eruiert, wie es um die Qualifikation der Vermittlerschaft in punkto Nachhaltigkeit aussieht: Das Qualifikationsniveau hat sich zwar sehr verbessert, ist aber immer noch ausbaufähig.

Für über die Hälfte der Deutschen ist die Sicherheit das entscheidende Kriterium bei der Wahl der Kapitalanlage. Deutlich dahinter folgt mit 33 Prozent die Chance, einen angemessenen Ertrag mit der Investition zu erzielen und mit 22 Prozent die Bekanntheit des Anbieters.

Unternehmen sind sich zunehmend ihrer Reputationsrisiken und deren potenziellen Kosten bewusst – vor allem durch die steigende Relevanz von ESG-Pflichten. Ihr Vertrauen in die eigenen Risikomanagementsysteme ist aber seit 2021 gesunken und vielerorts mangelt es an adäquater Prävention.

Im Geschäftsalltag der Branche spielt die grüne Transformation zunehmend eine größere Rolle. So verzeichnet der GDV im vergangenen Jahr einen verstärkten Fokus auf Nachhaltigkeitsmaßnahmen in der Produktentwicklung, dem Risikomanagement und bei der Kapitalanlage.

Künftig kann bei fondsgebundenen Rentenversicherungen aus insgesamt 82 nachhaltigen Fonds ausgewählt werden – bislang waren es 69. Das Angebot umfasst aktiv und passiv gemanagte Fonds.