Digitale bAV-Beratung forciert das Neugeschäft

Nein, vielmehr das Gegenteil ist der Fall. Viele Arbeitnehmerinnen und Arbeitnehmer halten ihre Altersvorsorge aufgrund der Entwicklungen um den Ukraine-Krieg für wichtiger als zuvor. Auch das Interesse an betrieblicher Altersversorgung ist gewachsen, zeigt eine Deloitte-Studie zur bAV aus Arbeitnehmersicht vom Sommer 2022.

Demzufolge hat sich die betriebliche Altersversorgung in den vergangenen drei Jahren gegen das Sparbuch, Immobilien oder die Riesterrente durchgesetzt. Letzterer wird im Kern das Aus bescheinigt, mit Bestandsschutz für bereits bestehende Verträge. Insgesamt wird der Stellenwert der betrieblichen Altersversorgung als wichtiges Differenzierungsmerkmal im „War for Talents“ auch auf Arbeitnehmerseite als weitere zusätzliche Sparmaßnahme zur gesetzlichen Rentenversicherung immer beliebter.

Gezielte digitale Unterstützung

Steigen die Nachfragen aufseiten der Unternehmen, nimmt der Verwaltungsaufwand zu. Der Lebensversicherungskonzern Swiss Life hat auf die zunehmenden Anforderungen reagiert und bietet deshalb für Vermittelnde, Arbeitgeber und deren Beschäftigte ab sofort eine vollständig digitalisierte bAV-Plattform an. In Kooperation mit XEMPUS bildet die gleichnamige Software-Lösung den gesamten Wertschöpfungsprozess der betrieblichen Vorsorge für alle drei Zielgruppen ab. Von der Beratung über den Antrag und Abschluss bis zur Verwaltung der durchaus über Jahrzehnte laufenden Verträge.

Swiss Life mit ihrer weitreichenden und langjährigen bAV-Expertise bietet alle relevanten Durchführungswege der betrieblichen Altersversorgung mit modernen Garantiekonzepten sowie ergänzenden Dienstleistungen an. Mittlerweile für rund 50.000 Unternehmen in Deutschland, ungeachtet der Größe vom Kleinunternehmen bis zum Weltkonzern. Sie profitieren nun von dem Zugang zur ganzheitlichen XEMPUS Plattform, die einen reibungslosen Austausch zwischen dem Versicherungsunternehmen als Produktanbieter, den Vermittlerinnen und Vermittlern und den Arbeitgebenden sowie Arbeitnehmenden ermöglicht.

Hubertus Harenberg , Bereichsleiter bAV und Firmenkundengeschäft bei Swiss Life, ist von dem digitalen Mehrwert überzeugt: „Swiss Life ist bereits seit 2021 digitale Partnerin von XEMPUS und hat seitdem verschiedene Service-Bausteine implementiert. Die Plattform bietet eine sehr intuitive und einfache Bedienung und erleichtert dadurch die Verwaltung von bAV-Vorgängen jeglicher Art immens.“

Swiss Life Vorsorge Manager: Das zentrale Highlight

Arbeitgebende und Arbeitnehmende haben ihre Erwartungshaltung klar formuliert: Eine betriebliche Versorgung muss heutzutage für alle Beteiligten, die Vermittelnden, die Versicherungsunternehmen, so einfach und effizient wie möglich abzubilden sein.

Diesen Anspruch erfüllt Swiss Life mit dem Swiss Life Vorsorge Manager. Er unterstützt Unternehmen wie auch Arbeitnehmende dabei, ihre Verträge ganz einfach und unkompliziert online einzusehen und zu verwalten. Der Swiss Life Vorsorge Manager hilft den Unternehmen auch bei der Beratung und Verwaltung der betrieblichen Versorgungssysteme. Das gilt sowohl für das Neugeschäft als auch für die Bestandsverwaltung.

XEMPUS advisor komplettiert digitales bAV-Angebot

Das Modul XEMPUS advisor ermöglicht Vermittlerinnen und Vermittlern eine vollständig digitalisierte Beratung und dabei auch die Berechnung der jeweiligen passenden bAV-Lösung. Sowohl für den Arbeitgeber als auch seine Beschäftigten. Swiss Life-Geschäftspartnern und -Geschäftspartnerinnen steht die Nutzung des Tools kostenfrei zur Verfügung.

bAV: Beratung und Verwaltung mit XEMPUS

• Transparent geführter Beratungsprozess
• Digitale, medienbruchfreie Kundenberatung
• 40 Prozent weniger Verwaltungsaufwand
• Digitale Bestandskundenverwaltung
• Nachweislich drei Mal mehr Neugeschäft

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Hubertus Harenberg betont in diesem Zusammenhang, dass in Verbindung mit dem XEMPUS advisor nicht nur die bAV-Beratung und Angebots- und Antragserstellung mit Swiss Life-Tarifen möglich ist, sondern auch die bAV-Lösungen der beiden Versorgungswerke MetallRente und KlinikRente. Swiss Life stellt ihren Vermittelnden für Swiss Life-Lösungen, die MetallRente und auch die KlinikRente kostenlos die jeweiligen Berechtigungscodes zur Verfügung, um die Funktionalitäten des XEMPUS advisor vollumfänglich nutzen zu können.

„Damit komplettieren wir als Swiss Life unser digitales bAV-Angebot und schaffen insbesondere für unsere Vermittelnden, die bereits mit dem XEMPUS advisor digital arbeiten, die nahtlose Anbindung an die digitalen Verwaltungsportale für Arbeitgeber und Arbeitnehmende für eine professionelle und zeitgemäße digitale Rundum-Beratung“, erläutert Hubertus Harenberg abschließend.

Denn eine moderne Vertragsverwaltung mit ihrer gebotenen Transparenz ist eine nicht zu unterschätzende vertrauensbildende Maßnahme. Sie bestärkt die Entscheidung, in den Betrieben eine qualitativ hochwertige betriebliche Altersversorgung zu implementieren, damit die Belegschaft das Einkommen im Alter aufstocken kann.