experten Report

Aktuelles

10.01.2024 Marketing & Vertrieb Urteile

Falschberatung bei Wechsel einer PKV

Empfiehlt ein Vermittler den Wechsel einer PKV, muss er dem Kunden einen nachvollziehbaren und geordneten Überblick über alle wesentlichen leistungs- und prämienrelevanten Unterschiede der Versicherungen verschaffen. Unterlässt er dies, haftet er auf Schadenersatz.

12.12.2023 expertenReport Dezember 2023 Recht Thema des Tages

Wann darf mit unabhängiger Beratungsbasis geworben werden?

Viele Makler befürchten, dass sie künftig aufgrund der geplanten Kleinanlegerstrategie keine Provisionen mehr nehmen dürfen und deshalb Honorarberater werden müssen und dann auch sonst keine Provisionen für übrige Produkte vom Anbieter erhalten. Ein Irrtum?

Weitere Nachrichten

11.07.2023 Finanzen

Mangelnde Transparenz der Hochrechnungen bei Rentenversicherungen

Hybride LV-Tarife investieren häufig ein Beitragsanteil in Investmentfonds und einen weiteren im Sicherungsvermögen des Versicherers. Die unverbindlichen Hochrechnungen für den Kunden berücksichtigen deren unterschiedlichen Wertentwicklungen aber meist nur ungenügend.

02.06.2023 Finanzen Politik

EU-Kleinanlegerstrategie: Weiterbildungspflicht kommt

Der vielbeachtete Vorschlag für die EU-Kleinanlegerstrategie enthält nicht nur Regelungen für ein mögliches Provisionsverbot für den Vertrieb von Versicherungsanlagenprodukten. Wie der AfW informiert, ist in dem Entwurf auch eine Weiterbildungspflicht für Anlageberater vorgesehen.

15.03.2023 Marketing & Vertrieb

Vergütung sollte nicht durch Verbote gesteuert werden

Sowohl Provisions- als auch Honorarberatung haben ihre Daseinsberechtigung. Bei einer transparenten Beratung und einem gleichberechtigten Nebeneinander regelt letztlich der freie Markt, welche Vergütungsform gewählt wird und das zum Vorteil aller am Prozess Beteiligten.

20.12.2022 Nachhaltigkeit Politik

BVK: Inkrafttreten von RTS schränkt Handlungsfähigkeit ein

Der BVK kritisiert, dass sich mit den zum Jahreswechsel in Kraft tretenden Technischen Regulierungsstandards ein Spagat zwischen umfassender Transparenz zur Nachhaltigkeit und übersichtlicher Informationsdarstellung auftue. Diese Kluft zu schließen, laste auf den Schultern der Vermittler.

16.12.2022 expertenReport Dezember Nachhaltigkeit Thema des Tages

Nachhaltigkeit in der Versicherungs- und Finanzberatung

Der 2. August sollte die nachhaltige Zeitenwende für die Versicherungs- und Finanzvermittlung einläuten. Den regulatorischen Startschuss setzte dafür die EU-Transparenzverordnung. Wo stehen wir jetzt in Bezug auf die Vermittlerschaft? Eine Positionsbestimmung von Norman Wirth.

15.07.2022 expertenReport Juli Nachhaltigkeit Recht

Vom richtigen Umgang mit Nachhaltigkeitspräferenzen in der Beratung

Bei der Beratung von kapitalbildenden Versicherungsprodukten sind nun auch die Nachhaltigkeitspräferenzen einzubeziehen. Der Kunde hat dabei die Möglichkeit zu entscheiden, ob und wie er Nachhaltigkeit berücksichtigen möchte. RA Stephan Michaelis erklärt, was es zu beachten gilt.

31.05.2022 Assekuranz Termine Urteile

Vermittler-Treff: Grundfähigkeitsversicherung

Am 02. Juni 2022 informiert die Kanzlei Jöhnke und Reichow über ein aktuelles Verfahren vor dem LG Bamberg und erklärt, welche Beratungspflichten bei Umdeckung einer Grundfähigkeitsversicherung bestehen und wann die VSH die Deckung verweigern kann.

12.05.2022 Urteile

Wie geeignet ist eine Rürup-Rente?

Ein Versicherungsnehmer klagte auf Schadenersatz wegen fehlerhafter Beratung in Bezug auf die nicht mögliche vorzeitige Auszahlung der Beiträge einer Rürup-Rente. Das OLG Karlsruhe erkannte sowohl Beratungs- als auch Dokumentationsfehler und gab der Klage statt.

Erlöschen Versicherungsmaklerverträge in der Insolvenz des VN automatisch?

19.05.2020 Marketing & Vertrieb Recht Thema des Tages

§ 116 InsO oder: Warum Versicherungsmaklerverträge nicht in der Insolvenz von Gesetzes wegen erlöschen!

Wenn der Versicherungsnehmer Insolvenz anmeldet, erlischt dann automatisch der Versicherungsmaklervertrag? Rechtsanwälte Stephan Michaelis und Daniel Schönfelder gingen dieser Frage nach.